نمونه کارها

یک نمونه کارها یکی از مفاهیم اساسی هنگام سرمایه گذاری و امور مالی است. این اصطلاح بسته به متن می تواند دارای معانی متنوعی باشد. با این حال ، ساده ترین معنی یک نمونه کارها مجموعه ای از دارایی های متعلق به یک سرمایه گذار است. در اصل ، این شامل هر دارایی است که می تواند در ارزش رشد کند یا بازده سرمایه گذار را فراهم کند.

نمونه کارها چیست؟

نمونه کارها مجموعه ای از دارایی های مالی مختلف مانند سهام ، اوراق بهادار ، کالاها ، پول نقد ، املاک و مستغلات و غیره است. هر سرمایه گذار می تواند یک نمونه کارها را مانند یک فرد ، شرکت یا موسسه مالی در اختیار داشته باشد. سرمایه گذاران پول خود را در این دارایی ها قرار می دهند تا در حالی که اطمینان حاصل می کنند سرمایه اصلی از بین نرود ، درآمد کسب کنند. با این حال ، عملکرد هر دارایی به شرایط بازار و سایر عوامل بستگی دارد.

به طور کلی ، سرمایه گذاران براساس اهداف مالی ، سطح تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری ، یک نمونه کارها را ایجاد می کنند. کارشناسان توصیه می کنند که یک نمونه کارها متنوع به کاهش ریسک و تولید بازده بهتر از سرمایه گذاران کمک می کند. بنابراین ، متعادل کردن تجارت بازگرداندن ریسک.

بسته به دانش و تخصص سرمایه گذار در مورد بازار مالی ، آنها ممکن است خود را به مدیریت نمونه کارها خود انتخاب کنند یا از مشاوران مالی کمک بگیرند.

مؤلفه های یک نمونه کارها چیست؟

ابزارهای مختلف مالی موجود در آن کلاسهای دارایی نامیده می شوند. سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که ترکیب خوبی از دارایی وجود دارد. این به ایجاد یک نمونه کارها متعادل کمک می کند که به رشد سرمایه با ریسک محدود یا کنترل شده کمک می کند. موارد زیر مؤلفه های یک نمونه کارها است -

1. عدالت

سهام یا سهام رایج ترین مؤلفه است. این مالکیت در شرکت را نسبت به سهام سهامدار سهامدار نشان می دهد. این کلاس دارایی طی یک دهه گذشته محبوبیت پیدا کرده است. علاوه بر این ، براساس سرمایه بازار شرکت ، می توان حقوق صاحبان سهام را به عنوان کلاه بزرگ ، وسط کلاه و کلاه کوچک طبقه بندی کرد. هنگامی که شرکت سود کسب می کند ، سهام به یک منبع درآمد تبدیل می شود ، بخشی از سود را از طریق سود سهام توزیع می کند. همچنین ، سهام خریداری شده بسته به شرایط بازار برای کسب سود با قیمت بالاتر فروخته می شود. با این حال ، این مؤلفه عامل خطر قابل توجهی دارد.

2. درآمد ثابت

این دوباره مؤلفه مشترک و قدیمی است. این شامل اوراق بهادار شرکتی ، اوراق قرضه دولتی ، طرح های دولتی و غیره است. چنین ابزاری برای یک دوره سررسید ثابت صادر می شود و تا زمان سررسید پرداخت سود ثابت را به سرمایه گذاران پرداخت می کند. علاوه بر این ، ابزارهای با درآمد ثابت نسبت به سهام نسبتاً پایدارتر هستند اما جوایز کمتری را ارائه می دهند.

3. معادل نقدی و نقدی

این مؤلفه همچنین به عنوان ابزار بازار پول شناخته می شود ، زیرا سرمایه گذاران این را برای مدت کوتاه مدت ترجیح می دهند. این شامل صورتحساب خزانه داری ، مقالات تجاری ، گواهی سپرده ها و غیره است. مزیت اصلی این مؤلفه این است که آنها دارایی های بسیار مایع هستند که می توانند طی 90 روز به راحتی بازخرید شوند. همچنین ، این یک مؤلفه سرمایه گذاری ایمن در سبد سرمایه گذار به دلیل نقدینگی زیاد است.

4. املاک و مستغلات

این مؤلفه به اشکال مختلفی (ملموس و نامحسوس) می آید که سرمایه گذاران از تقدیر از قیمت پول می گیرند. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران می توانند از طریق اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) ، که می تواند کار خسته کننده ای باشد ، روی توطئه ها ، آپارتمان ها ، ویلا ها ، ساختمان های تجاری و غیره تمرکز کند ، که می تواند کار خسته کننده ای باشد.

5. طلا

طلا یک مؤلفه سرمایه گذاری شایع برای سرمایه گذاران هندی است. بسیاری از سرمایه گذاران از طلا برای محافظت از اوراق بهادار یا برای ارزش در پرتفوی خود استفاده می کنند. همچنین ، این مؤلفه وقتی اقتصاد ضعیف است ، عملکرد خوبی دارد و سایر مؤلفه ها عملکرد ضعیفی دارند.

6. گزینه های دیگر

سرمایه گذاری های جایگزین همچنین می توانند در نمونه کارها گنجانده شوند. این می تواند هر دارایی باشد که مقدار آن می تواند رشد و تکثیر کند. به عنوان مثال ، روغن ، مشتقات ،

انواع نمونه کارها

انواع مختلف اوراق بهادار وجود دارد ، اما در اینجا چند مورد مشترک را ذکر می کنیم. هیچ نمونه کارها یک نمونه کارها ایده آل برای یک سرمایه گذار است. برای ایجاد یک نمونه کارها ، می توانید بر اساس نیازهای خود از ترکیبی از سبک های مختلف استفاده کنید. موارد زیر انواع اوراق بهادار است -

1. پرخاشگر

همانطور که از این نام پیداست ، این نمونه کارها تهاجمی است زیرا هدف آن بازده بالاتر است و برای دستیابی به اهداف خود خطرات بالاتری را به همراه دارد. به طور کلی ، ترکیب اولیه نمونه کارها سهام با ارزش بتا بالا است. با این حال ، این سهام بسیار بی ثبات است. همچنین ، این نمونه کارها شامل سایر مؤلفه های خطرناک است. سرمایه گذاران با سطح تحمل پرخطر ، مانند شخصی که جوان با افق بلند مدت دارد ، چنین نمونه کارها را ترجیح می دهند. بنابراین ، مدیریت خطرات محتاطانه ضروری است. زیرا موفقیت یک نمونه کارها تا حد زیادی به حفظ حداقل ضرر و سود بهتر بستگی دارد.

2. دفاعی

یک نمونه کارها دفاعی بر خلاف یک نمونه کارها تهاجمی است که گاهی اوقات محافظه کار خوانده می شود. این نوع برای سرمایه گذاران تحمل کم خطر ، مانند شخصی که دارای هدف کوتاه مدت یا نزدیکتر به بازنشستگی است ، است. همچنین ، چنین اوراق بهادار حاوی ابزارهای با درآمد ثابت یا طرح های سنتی سرمایه گذاری کمتر از سهام است. همچنین ، سهام با ارزش بتا پایین را شامل می شود و بخش هایی را انتخاب می کند که در بازارهای بی ثبات خوب عمل می کنند. بنابراین ، این ترکیب می تواند یک شرط امن برای بسیاری از سرمایه گذاران باشد.

3. مبتنی بر درآمد

سبد درآمد بر مؤلفه هایی که درآمد منظم تولید می کنند ، مانند اوراق قرضه یا سهام پرداخت سود سهام متمرکز است. این ابزارها معمولاً سرمایه گذاران را در فواصل منظم مانند سه ماهه ، نیم ساله یا سالانه می پردازند. همچنین ، برخی از گزینه ها در صندوق های متقابل و طرح های دولتی سود سهام ماهانه را پرداخت می کنند. با این حال ، درک این نکته ضروری است که عملکرد این ابزارها در یک سبد درآمد منوط به شرایط بازار است. به طور معمول ، این نمونه کارها مناسب برای بازنشستگان است که هنگام متوقف کردن کار به درآمد حاصل از سرمایه گذاری خود متکی هستند.

4. سوداگرانه

یک نمونه کارها سوداگرانه بیشترین خطر را در بین انواع اوراق بهادار دارد. در اینجا ، نمونه کارها فقط تهاجمی نیست ، بلکه به سازهایی نیز شرط می بندد که در آینده می توانند عملکرد خوبی داشته باشند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران شرط بندی در پیشنهادات عمومی اولیه (IPO) یا سهام که می توانند در آینده گردش مالی باشند. به همین ترتیب ، سرمایه گذاران اوراق قرضه یا بدهی هایی را خریداری می کنند که رتبه های اعتباری آنها با فرض بازده بالا کم است. همچنین ، برخی از سرمایه گذاران برای محافظت از نمونه کارها بر روی گزینه ها یا قراردادهای آتی شرط بندی می کنند ، اما در غیر این صورت می تواند باشد. بنابراین ، سرمایه گذاران باید هنگام ساختن این نمونه کارها ، دقت لازم را انجام دهند ، زیرا خطر زیاد است. علاوه بر این ، کارشناسان توصیه می کنند که این شرط ها را برای جلوگیری از ضررهای قابل توجه از این شرط ها جلوگیری کنند.

5. هیبرید

یک نمونه کارها ترکیبی ادغام دارایی های مختلف با اصول مختلف برای به دست آوردن بهترین سرمایه گذاری در رشد و سود سهام است. این نمونه کارها انعطاف پذیری بسیار خوبی را ارائه می دهد. همچنین ، این تعادل بازده سهام عدالت را به همراه اوراق بهادار درجه بالا و سایر ابزارها ایجاد می کند. بنابراین ، تنوع در چندین کلاس دارایی با ثبات کلی ارائه می دهد.

چیزهایی که باید قبل از ساختن یک نمونه کارها در نظر بگیرید

روند ساخت نمونه کارها یک سرمایه گذار به چندین عامل بستگی دارد که بسیار شخصی هستند. موارد زیر عواملی است که هنگام ساخت یک نمونه کار در نظر گرفته شده است -

1. افق زمانی

افق زمانی تعداد سالها یا ماههایی است که سرمایه گذار برای دستیابی به هدف خود سرمایه گذاری می کند. این بدان معناست که سرمایه گذاران باید بر اساس اهداف خود ، اوراق بهادار خود را اصلاح کنند. همچنین ، افق زمانی مختلف مستلزم تحمل ریسک متفاوت است.

به طور معمول سرمایه گذاران با اهداف کوتاه مدت یا نزدیک به بازنشستگی ممکن است یک نمونه کارها محافظه کارانه را با بخش قابل توجهی نسبت به اجزای کمتر خطرناک مانند پول نقد یا معادل نقدی ، اوراق قرضه و سایر موارد به سمت ابزارهای با بازده ترجیح دهند.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاران با اهداف بلند مدت یا جوان تر ممکن است سرمایه گذاری بخش قابل توجهی را به سمت ابزارهای بسیار پر مخاطره ترجیح دهند. بنابراین ، این به سرمایه گذاری ها می دهد تا پویایی در حال تغییر بازار را در خود جای دهد ، که ممکن است به نفع سرمایه گذار باشد.

2. تحمل ریسک

تحمل ریسک به توانایی یک سرمایه گذار در از دست دادن مبلغ معینی از سرمایه آنها در انتظار بازده بالاتر در آینده اشاره دارد. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران با میزان تحمل پرخطر احتمالاً بیشتر سرمایه گذاری های خود را در سهام بتا بالا ، املاک و مستغلات ، نفت و غیره با انتظار بازده بالاتر به خطر می اندازند. در مقابل ، سرمایه گذاران با سطح تحمل کم خطر بیشتر به سمت دارایی های امن مانند سهام بزرگ کلاه ، اوراق بهادار با درجه سرمایه گذاری ، معادل های نقدی و غیره تمایل دارند که می توانند سرمایه گذاری اصلی آنها را حفظ کنند.

3. هدف سرمایه گذاری

هدف سرمایه گذاری به آرزوی سرمایه گذار برای دستیابی به سطح معینی از بازده یا صرفه جویی در یک هدف یا خواسته خاص اشاره دارد. برخی از اهداف سرمایه گذاری می تواند آموزش کودکان ، بازنشستگی ، ازدواج کودکان ، خرید خانه و غیره باشد. بنابراین ، این یک عامل اساسی در تخصیص نمونه کارها بر اساس ظرفیت ریسک پذیری سرمایه گذاران است.

4- تنوع

یک کلید برای یک نمونه کارها موفق ، متنوع سازی در تمام کلاس های دارایی است. این یک روش مؤثر برای به حداقل رساندن ضررها است. به عبارت ساده تر ، اگر یک کلاس دارایی ضعیف عمل کند ، بر کل ترکیب کلاس های دارایی تأثیر نمی گذارد. همچنین ، سرمایه گذاران می توانند بین کلاس های دارایی متنوع شوند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران می توانند در بین سهام دارایی ها در بین سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، کالاها و غیره متنوع شوند. به طور مشابه ، تنوع در یک کلاس دارایی واحد به این معنی است که سرمایه گذاران می توانند برای دستیابی به یک ترکیب سالم ، از صندوق های بزرگ ، میانی و کوچک استفاده کنند.

بنابراین ، شما باید درک کنید که یک نمونه کارها متناسب با همه نیست. هر کس از وضعیت مالی متفاوتی برخوردار است و به یک رویکرد منحصر به فرد نیاز دارد. همچنین ، شما باید به طور مرتب استراتژی های خود را رصد کنید تا اطمینان حاصل شود که تخصیص دارایی شما با اهداف مالی شما مطابقت دارد و مرتباً تعادل برقرار می شود. در صورت عدم اطمینان در مورد نحوه ساخت نمونه کارها مناسب ، همیشه می توانید در نظر داشته باشید که خدمات ما را در Scripbox جستجو کنید.