بازده مورد انتظار یا محاسبه شده برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل در هند چیست؟

از زمانی که من در دو ماه گذشته دریافت حقوقم را شروع کردم ، تاریخچه جستجوی Google من فقط یکی از موارد زیر بوده است:

"رستوران های دارای رتبه برتر در بنگلور" "مقصد سفر برتر در هند"

"بودجه متقابل برتر در هند"

برای من بسیار وسوسه انگیز است که حقوقم را در بهترین اوقات فراغت که رویای آن را داشتم ، از بین ببرم. اما با گذشت زمان ، من فهمیدم که مسئولیت ها و هزینه های ماهانه باید اولویت من باشد. رویاهای من از بین نرفت ، من هنوز هم می خواهم به آن رستوران فانتزی بروم و می خواهم آن سفر را با دوستانم انجام دهم ، من فقط رویکرد خود را نسبت به اوقات فراغت تغییر داده ام. من پس انداز و سرمایه گذاری برای این تجربیات را شروع کرده ام ، وجوه متقابل را در هند سرمایه گذاری کرده ام و انتظار دارم که بازده خوبی از آنها داشته باشم.

بیایید ابتدا به این پاسخ دهیم - "صندوق متقابل چیست؟

قبل از ادامه کار ، بیایید به سرعت اصول اولیه را تازه کنیم. صندوق های متقابل طرح های سرمایه گذاری هستند که به صورت حرفه ای توسط شرکت های مدیریت دارایی (AMC) اداره می شوند که نیازهای سرمایه گذاران انفرادی را تأمین می کند. AMC با جمع آوری وجوه از بسیاری از سرمایه گذاران و سرمایه گذاری آنها در سهام عدالت ، اوراق قرضه ، ابزارهای بازار پول و سایر انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند. به نوبه خود به سرمایه گذاران تعداد مشخصی از واحدها متناسب با مبلغی که در صندوق سرمایه گذاری می کنند اختصاص می یابد. به اینها دارندگان واحد گفته می شود. با توجه به سرمایه گذاری وی در صندوق ، هر یک از دارنده های واحد سود ، ضرر ، درآمد و هزینه صندوق را به اشتراک می گذارد.

آیا صندوق متقابل امن ترین سرمایه گذاری است؟

هیچ سرمایه گذاری 100 ٪ بدون ریسک نیست. حتی بودجه متقابل. در حالی که سایر گزینه های سرمایه گذاری مانند بازارهای سهام و املاک و مستغلات پیچیده و ریسک پذیر هستند ، صندوق های متقابل گزینه ای نسبتاً ایمن تر را ارائه می دهند. همچنین ، وجوه متقابل توسط SEBI بسیار تنظیم می شود ، بنابراین احتمال کلاهبرداری یا سوء استفاده از پول شما نسبتاً کم است.

همچنین ، بسیاری از صندوق های متقابل برای دستیابی به اهداف بلند مدت سرمایه گذاری می شوند ، بنابراین نیازی به نگرانی در مورد نوسانات کوتاه مدت در بازار نیست. ترجیح می شود یک صندوق متقابل را انتخاب کنید که با اهداف شما همگام باشد و در مدت زمان طولانی گسترش یابد. مهمتر از همه ، فراموش نکنید که قبل از سرمایه گذاری ، دقت خود را در مورد وجوه انجام دهید.

چرا باید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید؟

• سرمایه گذاری و نظارت آسان است.

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به لطف اینترنت به یک تکه کیک تبدیل شده است. وجوه متقابل را می توان به صورت آنلاین خریداری ، مدیریت و فروخته شد. شما همچنین هر ماه بیانیه و عملکرد صندوق خود را دریافت می کنید. با پیگیری عملکرد صندوق های متقابل به صورت آنلاین ، می توانید با توجه به هدف خود ، وجوه شما در حال رشد باشد.

• مدیریت حرفه ای

یک مدیر صندوق تیمی از متخصصان دارد که قبل از تصمیم گیری در مورد خرید یا فروش سهام یا اوراق بهادار یک شرکت خاص ، شرکت ها و بخش ها را با دقت بررسی می کنند. تیم ها و منابع بسته به نوع صندوق تراز می شوند. به عنوان مثال ، صندوق های شاخص نیاز به نظارت کمتری دارند و از این رو ممکن است در مقایسه با صندوق های سهام به منابع زیادی احتیاج نداشته باشد.

صندوق های متقابل سرمایه گذاران زیادی دارند ، بنابراین هزینه مدیریت دارایی پایین تر از آن است که پول یک سرمایه گذار واحد باشد. به این ترتیب ، هزینه ها در بین سرمایه گذاران به اشتراک گذاشته می شود و باعث می شود سرمایه گذاری در صندوق های متقابل جذاب تر شود.

• دوره قفل کم

مانند PPF ها ، سپرده های ثابت و غیره ، بیشتر سرمایه گذاری های سنتی دارای دوره قفل طولانی هستند. با این حال ، دوره قفل برای وجوه متقابل به طور کلی کوتاه تر است. صندوق های متقابل پس انداز مالیاتی مانند ELSS فقط یک دوره قفل سه ساله دارند که پایین تر از سایر ابزارهای مانند ULIPS است. به گفته کارشناسان صنعت ، شما باید با توجه به اهداف کوتاه مدت یا بلند مدت خود ، پول خود را در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. با این حال ، هر چه بیشتر سرمایه گذاری کنید ، بازده هایی که به طور کلی تمایل به دریافت آن دارید بهتر می شود. بازپرداخت سرمایه گذاری خود در صندوق های متقابل با توجه به نیازهای خود آسان است.

• متنوع سازی نمونه کارها

با سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ، می توانید سرمایه گذاری خود را متنوع کنید. به طور متوسط می توان عملکرد یک سهام واحد در صندوق متقابل را با سهام سایر سهام انجام داد. در نتیجه ، می توانید ریسک سرمایه گذاری خود را گسترش داده و بازده خود را افزایش دهید. به عنوان مثال ، اگر صندوق متقابل شما در معرض سهام ، صورتحساب طلا و خزانه داری قرار دارد ، اگر ارزش سهام کاهش یابد ، ضرر حداقل خواهد بود زیرا ارزش قبض های طلا و خزانه داری حتی به آن کمک می کند.

• نقدینگی و مزایای مالیاتی

روش های مختلفی برای صرفه جویی در مالیات با استفاده از وجوه متقابل در آنجا وجود دارد ، اما همه آنها با چاپ های خوبی که باید قبل از سرمایه گذاری بدانید ارائه می شود. دوره های قفل معمولاً برای صندوق های متقابل به غیر از ELSS یا صندوق های صرفه جویی در مالیات لازم نیست. در بیشتر صندوق های متقابل ، می توانید سرمایه گذاری خود را مطابق نیاز و نیازهای خود پس بگیرید و می توانید با توجه به اهداف سرمایه گذاری خود ، در صندوق های متقابل و در صورت لزوم سرمایه گذاری کنید. با صندوق های متقابل بازار پول ، می توانید برای نقدینگی بسیار بالایی سرمایه گذاری کرده و در طی یک روز پول را پس بگیرید. صندوق های متقابل ELSS همچنین در یک سال مالی طبق بند 80C قانون مالیات بر درآمد ، 1961 ، مزایای مالیاتی را تا 1،50،000 INR ارائه می دهد. با این حال ، این صندوق ها به سرمایه گذاران نیاز دارند تا سه سال سرمایه گذاری خود را قفل کنند.

• سرمایه گذاری در صندوق های هدف گرا

انواع مختلف صندوق های متقابل بر اساس اهداف مالی آنها طبقه بندی می شوند. سرمایه گذاران می توانند بر اساس ترجیحات خود یک صندوق متقابل را انتخاب کنند. هدف از صندوق رشد ، بازده بالا برای سرمایه گذاران مایل به سرمایه گذاری برای مدت طولانی است. سرمایه گذاران به دنبال درآمد پایدار باید به صندوق های درآمد نگاه کنند.

• پتانسیل بالا برای بازگشت

سرمایه گذاری برای بازده بالا همان چیزی است که همه ما به دنبال آن هستیم. وجوه متقابل یکی از این ابزارهای مرتبط با بازار است که در چندین نوبت از انتظارات بازار فراتر رفته است. صندوق های متقابل سهام عدالت از سپرده های بانکی با بازده تا 11 ٪ تا 18 ٪ طی یک دهه گذشته بهتر عمل کرده است. سرمایه گذاری در سهام سهام از طریق صندوق های متقابل نسبتاً بی خطر است زیرا می توانید خطرات خود را متنوع کنید و از بازده سالم لذت ببرید.

• شفافیت و تنظیم

هیئت بورس اوراق بهادار هند (SEBI) خانه های صندوق های متقابل را تنظیم می کند. این قانون برای ایجاد افشای لازم ، خانه های صندوق های متقابل را ملزم می کند. به روزرسانی روزانه NAV صندوق متقابل (ارزش دارایی خالص) بصورت آنلاین در دسترس است. آنها همچنین ملزم به افشای سطح ریسک صندوق هستند. با توجه به این شفافیت ، برای سرمایه گذار آسانتر است تا پیشرفت صندوق متقابل را ردیابی کند و عملکرد آن را ارزیابی کند.

آیا با توجه به نسبت سرمایه گذاری سود کسب می کنیم؟

هر سرمایه گذار با توجه به بخش سرمایه گذاری شده خود ، سود یا ضرر را دریافت می کند. مدیران از مبلغ سرمایه گذاری شده برای سرمایه گذاری در دارایی های مختلف استفاده می کنند و طبق هدف سرمایه گذاری بازده تولید می کنند. از این گذشته ، هدف اصلی سرمایه گذاری دریافت بازده و درآمد اضافی است.

انتخاب بین سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت بر عهده شماست. برای این منظور ، می توانید صندوق های متقابل با رتبه برتر در هند را انتخاب کنید یا به 5 صندوق متقابل بهترین عملکرد برای حداکثر بازده توجه کنید. به عنوان مثال ، اگر به سرمایه گذاری های بلند مدت علاقه دارید ، ممکن است در سهام صندوق متقابل سهام سرمایه گذاری کنید. تمام انواع صندوق های متقابل نتایج مشابهی را که فکر می کنید به ما ارائه نمی دهند. به عنوان مثال ، صندوق های بدهی متفاوت کار می کنند و از نظر درآمد منظم و اوراق بهادار دولتی برای به دست آوردن سود بیشتر ، مزایای مختلفی را به ما ارائه می دهند. به طور خلاصه ، سرمایه گذاران می توانند بر اساس حرکات نرخ بهره در حال انجام سود کسب کنند.

چگونه می توانیم بازده سرمایه گذاری ها در صندوق متقابل را محاسبه کنیم؟

هر از گاهی ، بسیاری از طرح های جدید برای به دست آوردن بیشترین سود راه اندازی می شوند. اما ، ما می توانیم با مشارکت در دسته بندی صندوق های متقابل انتخابی ، بازده سرمایه گذاری واقعی را تخمین بزنیم. اگر از دریافت محاسبه دقیق برای هدف سرمایه گذاری مطمئن نیستید ، از ماشین حساب های آنلاین در دسترس بصورت آنلاین استفاده کنید. این ماشین حساب ها در ارائه ایده در مورد میزان بازدهی که می توانید انتظار داشته باشید پس از وارد کردن جزئیات خاص مانند نوع صندوق ، مبلغی که مایل به سرمایه گذاری هستید ، علاقه ، علاقه ، چه یک SIP یا یک توده و غیره کمک می کند ، کمک می کند. ماشین حساب صندوق را برای وضوح در اینجا.

بیایید نگاهی به نحوه استفاده از ماشین حساب صندوق متقابل بیندازیم

قبل از سرمایه گذاری ، می خواهید بازده صندوق های متقابل خود را بدانید. یک ماشین حساب صندوق متقابل یک ابزار مالی عملی است که یک سرمایه گذار را قادر می سازد بازده های حاصل از سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را محاسبه کند.

عملکرد ماشین حساب صندوق متقابل آسان است و ما بسته به هدف ، مبلغ سرمایه گذاری و مدت زمان سرمایه گذاری ، ایده ای عادلانه دریافت می کنیم. از آنجا که ما در حال حاضر ایده ای در مورد میزان سرمایه گذاری داریم ، می توانیم از ماشین حساب ها کمک کنیم تا ببینیم ارزش سرمایه گذاری ما در آینده چقدر ارزش دارد.

بسته به ماهیت سرمایه گذاری ، ما باید از ماشین حساب صندوق متقابل استفاده کنیم.

درک دو نوع سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری یک بار یک سرمایه گذاری یک بار برای به دست آوردن حداکثر نتیجه ممکن است.

سرمایه گذاری SIP - سرمایه گذاری مقادیر کمتری در فواصل منظم ، که می تواند ماهانه ، سه ماهه یا نیم ساله باشد.

چگونه می توانیم در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنیم؟

وجوه متقابل شامل برنامه های مختلف است. بنابراین ، ما باید روش را با توجه به امکان سنجی خود انتخاب کنیم. بگذارید به طور خلاصه در مورد موضوع زیر ذکر شده صحبت کنیم.

1. برنامه های مستقیم: برای کسانی که مایل به سرمایه گذاری مستقیم در صندوق های متقابل هستند. هیچ نماینده یا توزیع کننده ای درگیر نیست. در نتیجه ، نسبت هزینه در این نسبتاً پایین تر است.

1. توزیع کنندگان MF: اینها به AMC و سایر عوامل و متخصصان اشاره دارد. این کاملاً متفاوت از برنامه های مستقیم خواهد بود زیرا ما مجبور هستیم مقداری پول برای ایجاد کمیسیون توزیع کنندگان سرمایه گذاری کنیم.

1. آنلاین: این می تواند به عنوان ترکیبی از دو مورد فوق در نظر گرفته شود. به عنوان یک سرمایه گذار ، می توانید مستقیماً به صورت آنلاین سرمایه گذاری کنید یا از طریق یک سیستم عامل AMC یا شخص ثالث بصورت آنلاین برای سرمایه گذاری بروید.

انواع بازده در سرمایه گذاری صندوق های متقابل:

بازده مطلق: در این حالت ، رشد حاصل از وجوه ، صرف نظر از تصدی سرمایه گذاری ، برطرف می شود. اینها معمولاً هنگام محاسبه بازده برای کمتر از یک سال استفاده می شوند.

بازده سالانه: همانطور که از نام آن می گوید ، بازده دریافت شده توسط سرمایه گذاران سالانه است. همچنین به عنوان CAGR (نرخ رشد سالانه مرکب) شناخته می شود ، این نوع هنگام مقایسه وجوه با تصرفات مختلف سودمند است. از نظر ریاضی ، فرمول است

بازده کل: این بازده کلی ، از جمله سود سهام ، بهره و سود کلی را در نظر می گیرد. این امکان وجود دارد که دو شرکت ، X و Y ، رشد یکسانی را در یک سال ارائه دهند. با این حال ، X علاوه بر این سود سهام را پرداخت کرده است که نشان می دهد X از نظر عملکرد در موقعیت بهتری نسبت به Y قرار دارد. اگر می خواهید تصویر بزرگتر صندوق متقابل و نه فقط تغییر قیمت را مقایسه کنید ، از این روش استفاده کنید.

بازده نقطه به نقطه: بازده سالانه بین دو نقطه ثبت می شود ، به عنوان بازده نقطه به نقطه شناخته می شود. برای محاسبه این مقدار باید تاریخ شروع و بسته شدن طرح صندوق متقابل را در نظر بگیرید.

بازگشت نورد: به طور کلی ، محاسبه ماهانه ، هفتگی یا روزانه بازده است. این به طور موثری بازده را اندازه گیری می کند زیرا در یک دوره خاص مغرضانه نیست و از فرمول CAGR برای محاسبه بازده استفاده می کند.

نتیجه

وجوه متقابل گزینه ای امن تر برای سرمایه گذاری در بین سرمایه گذاران تازه کار و با تجربه در نظر گرفته می شود زیرا آنها از مزیت متنوع بودن برخوردار هستند. اگر هنوز سردرگم هستید ، به آنچه بین صندوق های متقابل و سهام برای شما بهتر است ، نگاه کنید ، انواع مختلفی از صندوق های متقابل برای انتخاب وجود دارد ، و به دلیل این تنوع عظیم ، هیچ صندوق متقابل بهترین وجود ندارد که بهترین بازده را داشته باشد. هر صندوق بر اساس عوامل مختلفی مانند دارایی های اساسی و اهداف سرمایه گذاری که در آن ارائه می شود منحصر به فرد است. بنابراین ، توصیه می شود قبل از نهایی شدن ، دقت لازم را انجام دهید. با استفاده از FI ، مجموعه ای از وجوه برای هر نوع سرمایه گذار در دسترس است و انتخاب وجوه برای سرمایه گذاری آسان است زیرا تمام اطلاعات مورد نیاز شما در ارتباط ساده و جارگون برای شما توضیح داده می شود!

q1. میانگین نرخ بازده صندوق متقابل در هند چقدر است؟

میانگین نرخ بازده به نوع صندوق متقابل که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید بستگی دارد. از آنجا که انواع مختلفی از صندوق های متقابل وجود دارد ، همه آنها بسته به دارایی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنند و هدف خود بازده های مختلفی می دهند. به عنوان مثال ، صندوق های شاخص بازده بسیار شبیه به شاخص هایی مانند Sensex و Nifty و صندوق های سهام بازده بالاتری نسبت به صندوق های شاخص می دهند اما خطرناک تر هستند.

Q2کدام وجوه متقابل بالاترین بازده در هند را می دهد؟

معمولاً بهتر است صندوق های متقابل را بر اساس تحمل ریسک و اهداف خود در نظر بگیرید. با این وجود ، به طور کلی ، وجوه متقابل سهام به دلیل ماهیت تهاجمی و ظرفیت ضرب و شتم تورم ، یکی از بالاترین بازده را می دهد. اما آنها همچنین خطرناک ترین هستند و برای مدت طولانی سرمایه گذاری می کنند.

Q3. امن ترین صندوق متقابل کدام است؟

روش دیگر در نظر گرفتن امن ترین صندوق متقابل مواردی است که از نظر خطر کمترین میزان را دارند. هنگامی که صحبت از انتخاب امن ترین صندوق می شود ، از بودجه با سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی ، اوراق قرضه شهرداری و سرمایه گذاری های کوتاه مدت انتخاب کنید.

Q4صندوق متقابل شماره یک در هند کدام است؟

هیچ چیز به عنوان صندوق متقابل شماره یک در هند وجود ندارد زیرا انواع و انواع و اقسام صندوق های متقابل برای همه نوع سرمایه گذاران در دسترس است. بهترین صندوق متقابل برای شما بستگی به نیازهای خاص شما دارد.