میانگین هزینه دلار چیست و آیا واقعاً مؤثر است؟

میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل صرف یک مبلغ کوچک و ثابت برای یک دارایی خاص در فواصل منظم صرف نظر از قیمت فعلی بازار دارایی است.

این یک تکنیک کلاسیک است که بسیاری از سرمایه گذاران در صورت نیاز به به حداقل رساندن ریسک و کاهش مبلغی که برای سرمایه گذاری خود می پردازند ، به آن می پردازند. اعتقاد کلی این است که خرید چندگانه ، شانس سرمایه گذار را برای پرداخت کمترین قیمت متوسط ممکن در طول زمان به حداکثر می رساند.

میانگین هزینه دلار فقط یک استراتژی سرمایه گذاری صحیح برای اوراق بهادار سنتی نیست. سرمایه گذاران در دارایی های غیر سنتی مانند ارزهای رمزپایه نیز از استفاده از DCA بهره مند می شوند ، خواه آنها ترجیح می دهند در بیت کوین همیشه محبوب معامله کنند یا تجارت altcoins مانند مونرو با محوریت حریم خصوصی از یک کیف پول XMR امن. بیشتر اوقات ، کاربران رمزنگاری می توانند با انجام پرداخت و فروش منظم به جای خرید و فروش در مبالغ زیاد ، با نوسانات قیمت بدنام ارزهای دیجیتال بهتر رقابت کنند.

دارایی های منتخب یا اهداف سرمایه گذاری شما هرچه باشد ، میانگین هزینه دلار می تواند نتیجه شما را بدست آورد که به همان اندازه خوب و اگر بهتر نباشد ، از روش استاندارد برای خرید کم و فروش زیاد است. برای نگاهی عمیق به این استراتژی سرمایه گذاری آزمایش شده و آزمایش شده و نحوه عملکرد آن در ادامه بخوانید.

میانگین هزینه دلار (DCA) چقدر است؟

میانگین هزینه دلار یک استراتژی است که به طور معمول برای کاهش ریسک قیمت هنگام خرید سهام از صندوق های معامله شده ارز (ETF) ، صندوق های متقابل یا بورس استفاده می شود. همانطور که قبلاً نیز گفته شد ، همچنین می تواند و با برخی از موفقیت ها برای دارایی های جایگزین مانند ارزهای رمزپایه مورد استفاده قرار گرفته است.

بسیاری از افراد به طور معمول قصد دارند در یک زمان سرمایه گذاری در یک امنیت خاص سرمایه گذاری کنند ، بیشتر اوقات وقتی قیمت خرید در پایین ترین سطح خود قرار دارد. با DCA ، شما در عوض مبلغ کل پولی را که قصد دارید در یک سری از پرداخت های کوچکتر و ثابت سرمایه گذاری کنید ، تقسیم می کنید که بطور منظم انجام می شود. سرمایه گذاران با استفاده از DCA می توانند به سادگی هرگونه نوسانات قیمت را نادیده بگیرند و همچنان با گذشت زمان همان مقدار پول را در دارایی انتخاب شده خود قرار دهند.

به عنوان مثال ، اگر قصد دارید 1500 دلار در یک صندوق متقابل خاص سرمایه گذاری کنید ، می توانید این سرمایه گذاری را به 15 پرداخت ماهانه 100 دلار تقسیم کنید. این پرداخت ماهانه به ناچار سهام بیشتری را در هنگام پایین بودن قیمت ها و کمتر سهام در هنگام افزایش قیمت ها به شما می دهد. با این حال ، به طور کلی ، شما ممکن است با گسترش پرداخت های خود نسبت به آنچه که می خواهید به یکباره بپردازید ، اگر همه چیز را به طور همزمان خریداری کرده اید ، به کل سهام خود پایان دهید.

مزایای DCA چیست؟

قیمت دارایی ها در مدت زمان طولانی افزایش می یابد ، اما در کوتاه مدت به طور مداوم افزایش نمی یابد. بیشتر اوقات ، هزینه اوراق بهادار در کوتاه مدت چندین بار افزایش می یابد و سقوط می کند بدون اینکه از الگوی قابل پیش بینی یا قابل تشخیص پیروی کند.

سرمایه گذاران غالباً سعی می کنند به بازارهای زمانی بپردازند ، وقتی قیمت ها پایین است ، دارایی خریداری می کنند و وقتی در بالاترین سطح خود هستند ، آنها را می فروشند. با این حال ، حتی انتخاب کنندگان سهام باتجربه ، پیش بینی قطعی حرکات کوتاه مدت بازار ، دشوار خواهند بود. مطلوب ترین قیمت برای هر دارایی معین فقط می تواند در گذشته نگر تعیین شود ، هنگامی که خرید خیلی دیر شده است. بسیاری از سرمایه گذاران که سعی در خریدهای دارایی زمان دارند ، اغلب با قیمت هایی که پس از یک دارایی در حال حاضر دستاوردهای سنگین داشته اند ، خریداری می کنند.

به طور کلی ، تحقیقات نشان می دهد که تلاش برای زمان بازار می تواند بیش از آنکه بازپرداخت شما را بدست آورد ، هزینه بیشتری برای شما داشته باشد. یک مطالعه توسط شرکت خدمات مالی چند ملیتی چارلز شواب نشان داد که سرمایه گذاران که در تلاش بودند ، سود کلی را نسبت به کسانی که مرتباً از طریق میانگین هزینه دلار سرمایه گذاری می کردند ، به طرز چشمگیری کمتری داشتند. هنگامی که از DCA استفاده می کنید ، در واقع در تلاش هستید تا میانگین هزینه خود را برای هر سهم به مرور زمان کاهش دهید. DCA همچنین پول شما را به طور مداوم برای شما حفظ می کند ، که برای رشد طولانی مدت سرمایه گذاری لازم است.

یکی دیگر از مزایای اصلی DCA این است که تصمیمات سرمایه گذاری شما را از هر عناصر عاطفی یا روانی که ممکن است آنها را به خطر بیاندازد آزاد می کند. هنگامی که شما متعهد به پرداخت هزینه های ثابت هستید ، از خطر تصمیم گیری های عجولانه که ممکن است عواقب منفی در دراز مدت داشته باشد ، مانند فروش وحشت ، خودداری می کنید.

چه کسی باید استفاده از DCA را در نظر بگیرد؟

میانگین هزینه دلار برای سرمایه گذاران تازه کار که ممکن است نتوانند مبالغ زیادی را به یکباره کاهش دهند ، یک استراتژی ویژه مؤثر محسوب می شود. DCA به شما این فرصت را می دهد که به طور مکرر مبلغ کمی پول را به بازار وارد کنید. انجام این پرداخت ها به طور مداوم به شما امکان می دهد از رشد بازار بهره مند شوید حتی اگر سرمایه زیادی برای شروع کار صرفه جویی نکنید. DCA همچنین برای سرمایه گذاران که نمی خواهند تحقیقات گسترده ای را در یادگیری نحوه بازارهای زمانی انجام دهند ، جذاب است.

حتی اگر مبلغ زیادی برای سرمایه گذاری داشته باشید ، قرار دادن همه آن بر روی یک دارایی خاص به یکباره ممکن است استرس زا باشد ، حتی اگر سود بالقوه بالا باشد. این ممکن است از نظر روانشناختی به نفع شما باشد که در عوض بخش های کوچکتر از ثروت خود را در یک زمان سرمایه گذاری کنید ، زیرا انجام این کار می تواند احساس بهتری از کنترل در مورد پول شما به شما بدهد.

اگرچه برخی ممکن است آن را یک استراتژی اساسی سرمایه گذاری در نظر بگیرند ، اما دلیلی وجود دارد که DCA تا مدتها در بین سرمایه گذاران تازه کار و با تجربه ادامه داشته است. در دراز مدت ، این یک روش بسیار قابل اعتماد برای به حداقل رساندن هزینه های سرمایه گذاری و به حداکثر رساندن بازده است.