529 گزینه سرمایه گذاری برنامه

حساب های برنامه 529 با مدیریت وفاداری ، طیف وسیعی از گزینه های سرمایه گذاری را ارائه می دهد ، به شما امکان می دهد یک نوع سرمایه گذاری را انتخاب کنید که برای وضعیت شما معنی دارد.

گزینه های سرمایه گذاری شما چیست؟

سرمایه گذاران مختلف اهداف خاص خود را ، سطح تحمل ریسک و افق زمانی دارند. این که آیا شما یک برنامه 529 با مدیریت وفاداری را برای وضعیت اقامت خود انتخاب کرده اید یا برنامه ملی ما را انتخاب می کنید ، انواع مختلفی از گزینه های سرمایه گذاری را برای انتخاب دارید.

سوالات زیر به شما کمک می کند تا گزینه ای را که برای شما بهتر است تصمیم بگیرید:

آماده شروع کار هستید؟

طبق قوانین IRS ، شما می توانید سرمایه گذاری های فعلی را دو بار در یک سال تقویم تغییر دهید و هنگامی که ذینفع را تغییر می دهید. شما می توانید دستورالعمل های سرمایه گذاری برای سپرده های آینده را در هر زمان تغییر دهید.

کجا زندگی می کنید؟

بسته به وضعیت محل زندگی شما ، یک برنامه خاص با مدیریت با وفاداری ممکن است گزینه خوبی برای شما باشد. اگر وفاداری طرحی را برای دولت خود مدیریت نمی کند ، ممکن است بخواهید برنامه ملی ما ، برنامه سرمایه گذاری منحصر به فرد کالج را در نظر بگیرید (که توسط ایالت نیوهمپشایر حمایت می شود). حتماً برنامه 529 خانه خود یا ذینفع خود را در نظر بگیرید زیرا برخی از ایالت ها فقط در صورت سرمایه گذاری در برنامه 529 دولت خود ، درمان مالیاتی مطلوب یا مزایای دیگری را برای ساکنان خود ارائه می دهند. 3

آریزونا

کانکتیکات

دلاور

ماساچوست

حالت دیگر

چگونه می خواهید 529 سرمایه گذاری خود را مدیریت کنید؟

مبتنی بر سن

اگر می خواهید یک نمونه کارها حرفه ای مدیریت شده که به طور خودکار تخصیص دارایی را بر اساس سن ذینفع خود تنظیم می کند-به طور بالقوه ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش می دهد کالج نزدیکتر-پس از آن ممکن است یک نمونه کارها مبتنی بر سن برای شما مناسب باشد.

سفارشی

آیا ترجیح می دهید ترکیبی از اوراق بهادار حرفه ای خود را انتخاب کنید که با تحمل ریسک شما یا قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری ترجیح داده می شوند؟سپس انتخاب از پرتفوی صندوق های استاتیک یا فردی ، که به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های خود را سفارشی کنید ، ممکن است برای شما مناسب باشد.

من یک نمونه کارها مبتنی بر سن می خواهم که به طور خودکار تنظیم می شود

من می خواهم رویکرد سفارشی خودم را بسازم

من یک نمونه کارها مبتنی بر سن می خواهم که به طور خودکار تنظیم می شود

چه زمانی کودک متولد شد؟

اوراق بهادار مبتنی بر سن به سال تولد ذینفع نقشه برداری می شود و سال تقریبی که ذینفع پیش بینی می شود کالج را شروع کند. هر نمونه کارها با تخصیص دارایی به طور خودکار محافظه کارانه تر می شوند زیرا ذینفع نزدیک به سن کالج است. سال تولد ذینفع خود را در زیر انتخاب کنید تا در مورد گزینه های سرمایه گذاری نمونه کارها مبتنی بر سن خود اطلاعات بیشتری کسب کنید.

• متولد 2020 - 2022 (نمونه کارها 2039)

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

سبک سرمایه گذاری شما چیست؟

در حالی که هر نمونه کارها مبتنی بر سن دارای یک هدف سرمایه گذاری یکسان هستند: قدردانی سرمایه با ایمنی معقول اصل ، هر گزینه نمونه کارها انتخاب 3 استراتژی سرمایه گذاری را به شما ارائه می دهد. آیا شما بودجه های مدیریت شده فعال تری را که سعی در ضرب و شتم شاخص های بازار معیار در دراز مدت دارند ، ترجیح می دهید؟یا شاید شما صندوق های شاخص کم هزینه را ترجیح دهید که از نزدیک عملکرد یک کامپوزیت از شاخص های اصلی بازار را نشان می دهد؟گزینه سوم شما: ترکیبی از این دو.

Fidelity Funds از بودجه متقابل Fidelity در درجه اول با مدیریت استفاده می کند که سعی در ضرب و شتم شاخص های معیار دارند

صندوق های ترکیبی وفاداری از ترکیبی از صندوق های متقابل با مدیریت فعال و با وفاداری استفاده می کنند

صندوق های شاخص وفاداری از صندوق های متقابل وفاداری با شاخص کم هزینه استفاده می کنند که شاخص های بازار را آینه می کنند

من می خواهم رویکرد سفارشی خودم را بسازم

از بین 3 نوع نمونه کارها را انتخاب کنید

یک استراتژی سفارشی به شما امکان می دهد ترکیب سرمایه گذاری خود را از 3 نوع نمونه کارها که در زیر نشان داده شده است ، بسازید. شما می توانید با افزایش 5 ٪ در کل 100 ٪ ، به هر تعداد بودجه مورد نظر خود اختصاص دهید. برای مشاهده عملکرد فعلی نمونه کارها ، تخصیص دارایی ، نسبت هزینه و سایر تحقیقات صندوق ، یک نوع نمونه کارها را در زیر گسترش دهید ، سپس یک نام نمونه کارها را از لیست انتخاب کنید.

• استاتیک: ترکیبی از حقوق صاحبان سهام ، درآمد ثابت و پول نقد که با گذشت زمان یکسان است

بودجه وفاداری

صندوق های شاخص وفاداری

اوراق بهادار صندوق های انفرادی

نام سن و نمونه کارها

متولد 2020 - 2022 (2039)

متولد 2017 - 2019 (2036)

متولد 2014 - 2016 (2033)

متولد 2011—2013 (2030)

متولد 2008 - 2010 (2027)

متولد 2005 - 2007 (2024)

متولد 2004 و زودتر (کالج)

بودجه وفاداری

بودجه مخلوط وفاداری

صندوق های شاخص وفاداری

اطلاعات مربوط به عملکرد کوتاه مدت صندوق ها یا میانگین بازده سالانه در ماه یا سه ماهه را مشاهده کنید.

لطفاً برای کسب اطلاعات بیشتر ، کیت FACT برنامه 529 را مرور کنید.

آماده شروع کار هستید؟

سوال؟800-544-2776

با یک نماینده گپ بزنید

بیشتر بدانید

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد برنامه ریزی و صرفه جویی در کالج ، به یک کتابخانه دوره ها ، مقالات و فیلم ها دسترسی پیدا کنید.

درک کنید که داشتن یک حساب کاربری ، از انتخاب طرحی برای برداشت بودجه.

ببینید که آیا در مسیر رسیدن به اهداف پس انداز کالج خود هستید.

سبد سپرده بانکی انتخابی برای سرمایه گذاری واجد شرایط برای ثبت نام حساب اعتماد نیست.

اگرچه سپرده های اساسی برای بیمه FDIC واجد شرایط هستند ، اما با توجه به محدودیت های بیمه سپرده فدرال قابل اجرا ، واحدهای سبد سپرده بانکی توسط FDIC یا هر آژانس دولتی دیگر بیمه و تضمین نمی شوند. شما مسئول نظارت بر کل دارایی های خود در سپرده در بانک سپرده گذاری ، از جمله مبالغی که مستقیماً در بانک سپرده گذاری نگهداری می شود ، هستید. کلیه این سپرده های موجود در همان ظرفیت مالکیت در بانک سپرده گذاری مشمول تجمع و محدودیت پوشش بیمه فعلی FDIC 250،000 دلار هستند. لطفاً برای اطلاعات بیشتر به کیت واقعیت 529 خود مراجعه کنید.

شرکت کنندگان برنامه سرمایه گذاری منحصر به فرد کالج ممکن است از سبد ارزش پایدار به سبد سپرده بانکی منتقل یا مبادله نکنند. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در برنامه سرمایه گذاری منحصر به فرد کالج ، انتخاب نمونه کارها خود را با دقت بررسی کنید. ممکن است قبل از سرمایه گذاری با یک متخصص مالی یا مالیاتی مشورت کنید.

اوراق بهادار در معرض قرارداد بسته بندی بیمه ممکن است در معرض خطرات اضافی باشد. لطفاً برای اطلاعات بیشتر به "ریسک قرارداد بسته بندی بیمه" در کیت واقعیت مراجعه کنید.

3. برنامه سرمایه گذاری منحصر به فرد کالج توسط ایالت نیوهمپشایر ارائه شده و توسط Fidelity Investments اداره می شود. اگر شما یا ذینفع تعیین شده یک ساکن نیوهمپشایر نیستید ، ممکن است قبل از سرمایه گذاری ، این که دولت شما یا کشور ذینفع شما برنامه ای را با مزایای مالیاتی دولتی متناوب یا سایر مزایای دولتی مانند کمک مالی ، بورس تحصیلی در نظر بگیرید ، در نظر بگیرید. بودجه و حمایت از طلبکاران.

واحدهای اوراق بهادار اوراق بهادار شهرداری هستند و ممکن است در معرض نوسانات و نوسانات بازار قرار بگیرند.

لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را با دقت در نظر بگیرید. برای این و سایر اطلاعات در مورد هر 529 برنامه پس انداز کالج که توسط Fidelity اداره می شود ، برای یک کیت واقعیت رایگان با Fidelity تماس بگیرید یا یکی را به صورت آنلاین مشاهده کنید. قبل از سرمایه گذاری یا ارسال پول ، آن را با دقت بخوانید.