تجارت هنر دیجیتال جدید برای مجرمان ایده آل است

NFT ها (توکن های غیرقابل تعویض) دنیای هنر و مالی را طوفانی می کنند. متیو لانگ، کارشناس مبارزه با پولشویی در شرکت تجزیه و تحلیل داده می نویسد، اما تراکنش ها همچنین پوششی عالی برای پولشویی هستند و NFT ها رازداری بیشتری را به بازار چالش برانگیز اضافه می کنند، جایی که مکان ها، هویت ها و منابع سرمایه اغلب خصوصی نگه داشته می شوند. کوانتکسا.

امسال، یک اثر هنری جدید با قیمتی سرگیجه آور تاریخ ساز شد یک قطعه 69. 3 میلیون دلاری از بیپل به نام Everydays: The First 5000 Days. اما، قیمت به تنهایی چیزی نبود که تکان دهنده باشد. این فروش تیتر خبرها شد زیرا یک اثر هنری کاملا دیجیتالی است که هرگز نمی توان آن را لمس کرد، نگه داشت یا به دیوار آویزان کرد.

این فروش نه تنها دنیای هنر را تکان داد، و آغاز دوره جدیدی از تجارت هنر را آغاز کرد، بلکه موج هایی را در بخش مالی ایجاد کرد، زیرا مؤسسات بانکی به روشی فزاینده محبوب برای جابجایی وجوه توجه کردند - توکن های غیرقابل تعویض. NFT ها).

مکان مناسب برای کلاهبرداری و پولشویی

NFT ها دارایی های دیجیتالی هستند که به عنوان حقوق غیرقابل تعویض برای دارایی های دنیای واقعی عمل می کنند. آنها بر روی بلاک چین کار می کنند و غیرقابل انتقال هستند، به این معنی که وقتی شخصی یک اثر هنری دیجیتال (یا هر دارایی دیگری) را خریداری می کند، اصل به او تعلق خواهد گرفت و نه هیچ کس دیگری، حتی اگر دیگران کپی های یکسانی داشته باشند.

به عنوان دارایی، NFT ها می توانند فوق العاده ارزشمند باشند. آنها همچنین مجموعه جدیدی از چالش ها را برای شناسایی و جلوگیری از تقلب و پولشویی ارائه می کنند. تجارت هنر از نظر تاریخی به دلیل مسائل مربوط به ناشناس بودن، معاملات با ارزش بالا و مقررات محدود جهانی در معرض جرم و جنایت بوده است.

اکنون، با ادامه رشد NFT ها، فروش هنر دیجیتال حتی چالش های بیشتری را نسبت به فروش هنر سنتی ایجاد می کند و مکانی فریبنده برای فعالیت مجرمان است. ارزش یک اثر هنری در حال حاضر بسیار منعطف است، با افزایش و کاهش اهمیت و تأثیر هنرمندان، ارزش آن افزایش و کاهش می یابد. با این حال، مجموعه ای از قوانین و بینش های مشخصی وجود دارد که برای ارزش گذاری چنین قطعاتی استفاده می شود - دوره، مواد مورد استفاده، شرط فروش، نادر بودن و مستندات مناسب، برای نام بردن از چند مورد.

از سوی دیگر، هنر دیجیتال در قیمت گذاری خود هم جدیدتر و هم ذهنی تر است، زیرا مجموعه داران و سرمایه داران با مجموعه جدیدی از سوالات در مورد اینکه یک اثر هنری در صورتی که هرگز نمی توان آن را به صورت فیزیکی مشاهده یا ذخیره کرد چقدر می تواند ارزش داشته باشد، دست و پنجه نرم می کند. این یک چشم انداز عالی برای جنایت ایجاد می کند، زیرا فروشندگان و فروشندگان می توانند ارزش یک اثر را با بافت تاریخی کمی برای مقایسه قیمت ها تعیین کنند.

این یک پوشش عالی برای پولشویی است ، و حتی بیشتر رازداری را به یک بازار در حال حاضر چالش برانگیز اضافه می کند که در آن مکان ها ، هویت ها و منبع بودجه اغلب خصوصی نگه داشته می شوند.

جنایات جدید اما آشنا

از آنجا که دنیای هنر برای ورود به این دوره جدید از معاملات NFT با سرعت کار می کند ، موسسات مالی با مجموعه جدیدی از موضوعات روبرو هستند. استدلال هایی در مورد اینکه آیا NFT ها باید به عنوان یک قطعه هنری یا دارایی امنیتی دیده شوند ، وجود دارد که باعث ایجاد مقررات اضافی و عوارض قانونی می شود.

مدتی است که سازمان های دولتی تنظیم تنظیم رمزنگاری ، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی و شرکت های مالی غیر بانکی را افزایش داده اند ، اما خطرات جرم مالی در این فضا بسیار سریعتر از آنچه مقررات دولتی قابل اجرا است ، حرکت می کنند. با توجه به اینکه NFT ها با مصرف کنندگان در حال افزایش هستند ، نهادهای خصوصی و نهادهای دولتی در تلاشند تا شناسایی کنند که NFT ها حتی چه هستند و چگونه می توانند آنها را اداره کنند. این به نوبه خود فرصت های بالقوه را برای مجرمان برای نفوذ به سرعت در بازار باز می کند.

در حالی که موسسات ممکن است خود را غرق در تلاش برای حرکت در روش های جدید برای کلاهبرداری و پولشویی کنند ، اصول اساسی یکسان است. بدون شک موسسات برای مقابله با این خطرات نیاز به توسعه و ارتقاء سیستم های سوارکاری ، نظارت و نظارت خود دارند ، اما اصول این جنایات همچنان یکسان است-پولی را از طریق تجارت هنری به دست می آورند.

برای مدیریت واقعی ریسک ، از جمله کلاهبرداری و پولشویی ، موسسات مالی ، به ویژه آنهایی که مدیریت ثروت و بانکداری خصوصی را به یک مشتری بین المللی با ارزش خالص بین المللی ارائه می دهند ، باید درک عمیق تری از منبع ثروت و بودجه مشتری خود داشته باشند ،از جمله نقش دارایی های دیجیتال در پرتفوی آنها.

به همین ترتیب ، سیستم عامل های NFT همچنین به احتمال زیاد تمرکز بیشتری بر روی حقوقی خود می دانند که مشتری/تعهدات شستشوی پولی شما را می دانند تا به آنها در درک مشتری خود کمک کنند و از خطرات موجود در آنها گزارش دهند.

بنابراین استفاده از یک رویکرد جامع و متنی برای درک این نوع ریسک در حال ظهور و خطرات ذاتی آن بسیار مهم است. با استفاده از فناوری حل و فصل نهاد ، موسسات مالی می توانند داده ها را از سراسر موسسه تثبیت کنند و آن را با داده های خارجی مانند رسانه های جانبی ، لیست های تماشای و داده های ثبت شرکت ها غنی سازند تا به دستیابی کامل مشتری و همتایی کمک کنند.

با تجزیه و تحلیل شبکه ، موسسات مالی می توانند درک شبکه مشتری را برای تجسم رفتارها و روابطی که ممکن است جریان پول و ارتباطات مشکوک را روشن کند ، ایجاد کند.

در صنعتی که به گونه ای گسسته طراحی شده است ، به مؤسسات مالی و کسانی که در تجارت هنر درگیر هستند ، مدیریت ریسک داخلی خود را انجام می دهند. مؤسسات مالی باید در معاملات هنری مشتریان خود ، خواه آنها در حال تجارت یک نقاشی سورئالیستی باشند یا یک GIF نشانه دار ، رعایت مقررات و پیروی از حقوق بین الملل را در اولویت قرار دهند.

این ستون لزوماً منعکس کننده نظر دفتر امور ملی ، شرکت یا صاحبان آن نیست.

اطلاعات نویسنده

متیو لانگ رئیس Solutions AML برای اروپا ، خاورمیانه ، آفریقا و مناطق آسیا و اقیانوسیه برای Quantexa ، یک شرکت فناوری اطلاعات است که در تجزیه و تحلیل داده ها تخصص دارد.< Pan> با تجزیه و تحلیل شبکه ، موسسات مالی می توانند درک شبکه مشتری را برای تجسم رفتارها و روابطی که ممکن است جریان پول و ارتباطات مشکوک را روشن کند ، ایجاد کند.