صندوق شاخص چیست و باید یکی را بخرم؟

ساخت وبلاگ

Business people discussing the charts and graphs showing the results of their successful teamwork.

صندوق های شاخص صندوق های متقابل هستند که فقط به دنبال آینه سازی عملکرد شاخص زیربنایی بورس هستند - نه از آن بهتر. میلیون ها سرمایه گذار آنها را در پرتفوی خود نگه می دارند زیرا آنها روشی آسان و یک و یک کار را برای کاهش خطر ذاتی برای انتخاب سهام فراهم می کنند. به این دلیل است که صندوق های شاخص به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا به جای قرار دادن شرط های همه یا هیچ چیز در اوراق بهادار فردی ، پول خود را در ده ها ، صدها یا حتی هزاران شرکت گسترش دهند.

سرمایه گذاران برای پرداخت هزینه های کم خود ، تنوع فوری که آنها ارائه می دهند و سابقه تولید سودهای پایدار بلند مدت را به شما اختصاص می دهند ، گله می کنند. مانند هر سرمایه گذاری ، صندوق های شاخص دارای مزایا و مضراتی هستند و ممکن است برای هر سرمایه گذار مناسب نباشد.

در ادامه بخوانید تا ببینید آیا سرمایه گذاری در صندوق های فهرست ایده خوبی برای شما است یا خیر.

در واقع یک صندوق شاخص چگونه کار می کند؟

صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است که نیازی به مدیر صندوق برای انتخاب اوراق بهادار و تصمیم گیری در مورد چگونگی خرج کردن پول جمع شده بسیاری از سرمایه گذاران ندارد. با داشتن یک صندوق شاخص ، سهام از قبل انتخاب شده اند تا بخش خاصی از بازار بزرگتر را آینه دهند. این مدیریت منفعل نامیده می شود ، و بسیار مقرون به صرفه تر است ، زیرا هزینه ها و کمیسیون هایی را که مدیران پول حرفه ای به آنها دستور می دهند ، از بین می برد.

صندوق های شاخص برای چه ایده آل است

  • حساب های بازنشستگی
  • سرمایه گذاران متوسط با استراتژی های دستگیر
  • کاهش خطر در طولانی مدت

آیا صندوق شاخص سرمایه گذاری خوبی است؟

صندوق های شاخص با تطبیق - یا ردیابی - عملکرد شاخص بازار سهام کار می کنند.

شاخص گروهی از سهام است که صفات مشابهی دارند. به عنوان مثال ، شاخص S& P 500 نمایانگر 500 شرکت بزرگ آمریکایی است. از طرف دیگر ، راسل 2000 ، 2،000 شرکت کوچک را در شاخص راسل 3000 ردیابی می کند.

یک سرمایه گذار ممکن است از ثبات و آشنایی بزرگترین شرکتهای نام تجاری آمریکا بخواهد. یکی دیگر از سرمایه گذاران با تحمل بالاتر برای ریسک ممکن است به دنبال پتانسیل رشد بیشتر شرکتهای کوچک باشد که هنوز هم در حال افزایش هستند.

در هر صورت ، هر دو سرمایه گذار می توانند با خرید یک صندوق شاخص واحد ، تمام سهام مورد نظر خود را به دست آورند.

توضیح عمیق تری از صندوق های فهرست

صندوق های فهرست محدود به سهام نیست. برخی از صندوق های شاخص ، مانند صندوق شاخص اوراق بهادار ایالات متحده Fidelity (FXNAX) ، بازار اوراق قرضه را ردیابی می کنند. برخی دیگر ، مانند صندوق شاخص املاک و مستغلات Vanguard (VGSIX) مبتنی بر املاک و مستغلات هستند.

خوب است بدانید

هنگامی که شاخص اساسی صندوق عملکرد خوبی دارد ، صندوق نیز چنین می کند. چه سهام بیوتکنولوژی و چه در میانه کلاه است ، صندوق هرگز بهتر یا بدتر از شاخص به عنوان یک کل عمل نمی کند. با گذشت زمان ، این خطر کمتری نسبت به خرید سهام فردی دارد ، اما همچنین پتانسیل رشد کوتاه مدت را محدود می کند. به عنوان مثال ، یک سهام بیوتکنولوژی می تواند در یک روز 20 ٪ به دست آورد ، اما این رشد با عملکرد بسیاری از سهام دیگر در صندوق - به همین ترتیب ، در صورت از دست دادن 20 ٪ نیز افزایش می یابد.

کاری که یک صندوق شاخص انجام نمی دهد

درک این مسئله که یک صندوق شاخص چه کاری انجام نمی دهد مفید است ، بنابراین می دانید چه انتظاری را دارید. صندوق های فهرست:

  • از تمام دستاوردها لذت ببرید یا تمام ضررهای یک امنیت را متحمل شوید
  • بازار را بزنید
  • برای تجارت فعال اجازه دهید

نمونه ای از صندوق شاخص چیست؟

انواع مختلفی از صندوق های شاخص وجود دارد ، از صندوق های گسترده بازار که کل بازار سهام را به صندوق های بخش خاص ردیابی می کند که فقط یک بخش کوچک از یک صنعت خاص را نشان می دهد.

در زیر برخی از صندوق های برتر شاخص وجود دارد:

  • Fidelity Zero Total Market Index Fund - Fzrox
  • Fidelity Total Market Index Fund - FSKAX
  • صندوق شاخص رشد پیشتاز ETF - VUG
  • صندوق شاخص Vanguard Russell 3000 - VRTTX
  • شاخص کل سهام سهام شواب - SWTSX

موفق ترین صندوق شاخص چیست؟

در 9 سپتامبر سال 1976 ، گروه پیشتاز با راه اندازی صندوق شاخص Vanguard 500 (VFIAX) - یعنی 17 سال قبل از شروع خیابان ایالتی اولین ETF جهان - همچنین یک صندوق شاخص S& P 500 - در سال 1993 ، این شاخص سرمایه گذاری را آغاز کرد. طبق اعلام موسسه بنگاه آمریکایی ، تا سال 1998 ، این صندوق از 97 ٪ از بودجه متقابل به طور فعال مدیریت شده بود ، که همگی هزینه های بسیار بالاتری داشتند.

تا زمانی که VFIAX در سال 2016 40 ساله شد ، نسبت هزینه خود را 88 ٪ کاهش داده بود و جزء میلیون ها اوراق بهادار بود. امروزه نسبت هزینه آن یک 0. 04 ٪ کوچک است و یکی از بزرگترین صندوق های شاخص در بازار است.

جوانب مثبت و منفی صندوق های شاخص

این به درک مزایا و اشکالاتی قبل از سرمایه گذاری در صندوق های شاخص کمک می کند. در اینجا برخی از جوانب مثبت و منفی صندوق فهرست آورده شده است.

صندوق های فهرست نسبت به سایر انواع سرمایه گذاری ها مزایایی دارند.

  • درک آنها آسان است. اوراق بهادار در یک صندوق متقابل سنتی در هوی و هوس مدیر صندوق در حال تغییر است. با صندوق های فهرست ، اگر می دانید چه چیزی در فهرست است ، می دانید چه چیزی در صندوق است.
  • آنها نقدینگی بالایی دارند. سرمایه گذاران می توانند در هر روز کاری ، منهای هزینه و هزینه ، سهام را بازخرید کنند.
  • آنها می توانند یک نمونه کارها را متنوع کنند. صندوق های فهرست فرصتی برای کاهش ریسک از طریق انتخاب گسترده ای از اوراق بهادار فراهم می کنند.
  • آنها به صورت حرفه ای اداره می شوند. بیشتر صندوق های شاخص توسط یک حرفه ای ثبت شده در SEC اداره می شوند.
  • آنها ممکن است هزینه کمتری نسبت به بودجه فعال داشته باشند. از آنجا که صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، آنها به طور معمول هزینه های بسیار کمتری نسبت به صندوق های متقابل فعال دارند.

مانند همه سرمایه گذاری ها ، ریسک مرتبط با صندوق های فهرست وجود دارد.

  • آنها انعطاف پذیر نیستند. شما نمی توانید سهام جداگانه را انتخاب کنید.
  • آنها می توانند سود محدود و بازده متوسط داشته باشند. صندوق های فهرست از شاخصی که پیگیری می کنند بهتر عمل نمی کنند.
  • برخی از آنها هزینه نگهداری بالایی دارند. هزینه های نگهداری حساب بالا می تواند هرگونه پس انداز از سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص منفعل مدیریت شده در مقابل یک صندوق متقابل فعال مدیریت شده را جبران کند.
  • خطاهای ردیابی امکان پذیر است. اگر صندوق ترکیبی مناسب از سهام را نداشته باشد ، ممکن است مانند شاخصی که ردیابی می کند عمل نکند.

تفاوت بین صندوق شاخص و ETF چیست؟

تمام صندوق های شاخص و تقریباً تمام ETF ها از همان استراتژی سرمایه گذاری پیروی می کنند - سرمایه گذاری منفعل که برای آینه کاری عملکرد یک شاخص اساسی طراحی شده است. اما چند تفاوت اساسی وجود دارد که باید تصمیمات سرمایه گذاری شما را هدایت کند.

صندوق فهرست در مقابل ETF

  • بزرگترین تفاوت این است که تجارت ETFS در سهام در بازار آزاد دقیقاً مانند سهام - شما می توانید در طول روز معاملاتی سهام را خریداری و بفروشید. از طرف دیگر صندوق های شاخص فقط یک بار در روز با بسته شدن بازار تجارت می کنند.
  • تفاوت اصلی دیگر حداقل آستانه سرمایه گذاری است. شما می توانید ETF را برای هزینه یک سهم واحد خریداری کنید یا اگر کارگزاری شما اجازه سرمایه گذاری جزئی از سهم را می دهد ، حتی کمتر. از طرف دیگر ، صندوق های فهرست به طور معمول حداقل های بالاتری دارند. به عنوان مثال VFIAX نیاز به سرمایه گذاری حداقل 3000 دلار دارد.
  • ETF ها معمولاً نسبت به صندوق های شاخص کارآمدتر هستند. برای بسیاری از سرمایه گذاران ، بدهی های مالیاتی برای ETF معمولاً پایین تر از صندوق های شاخص با ارزش مشابه است.

صندوق های شاخص برای چه کسانی بهترین هستند؟

صندوق های شاخص روشی نسبتاً ارزان و متوسط برای سرمایه گذاری است. آنها بازده را برابر با بخش یا بازاری که ردیابی می کنند برابر ، اما بیشتر از آن نیستند. صندوق های شاخص می تواند یک سرمایه گذاری خوب برای برخی از سرمایه گذاران باشد.

چه کسی بودجه شاخص برای بهترین است

  • آیا یک سرمایه گذار اولیه هنوز در مورد بازار سهام یاد می گیرد
  • می خواهید در بورس سرمایه گذاری کنید اما نمی خواهید سهام فردی بخرید
  • نیاز به متنوع سازی نمونه کارها خود دارید
  • یک محصول سرمایه گذاری با ریسک پایین تر از سهام فردی را ترجیح دهید
  • نیازی به ضرب و شتم بازار یا بخش آهنگ صندوق شاخص خود ندارید

اکنون ممکن است زمان خوبی برای خرید صندوق شاخص باشد

"بهترین زمان" برای انجام هرگونه سرمایه گذاری به اهداف ، استراتژی و وضعیت مالی شما بستگی دارد - اما بازار خرس فعلی فرصتی بی نظیر را ارائه می دهد. تحلیلگران در مورد اینکه آیا بازار به پایین خود رسیده است ، مخالفند ، اما بسیاری از سهام - و بنابراین بسیاری از صندوق های شاخص - "در حال فروش هستند" و تجارت خوبی از اوج قبلی خود دارند. این به سرمایه گذاران فرصتی می دهد تا وقتی که بازیابی اجتناب ناپذیر وارد می شود و ارزش ها یک بار دیگر افزایش می یابد ، پول خود را خریداری کنند و پول خود را در بازی داشته باشند.

کارن دویل در گزارش این مقاله نقش داشته است.

تیم تحقیقاتی داخلی ما و کارشناسان مالی در محل با هم همکاری می کنند تا محتوایی را ایجاد کنند که دقیق ، بی طرف و به روز باشد. ما با استفاده از منابع اصلی قابل اعتماد ، هر آماری ، نقل قول و واقعیت را بررسی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که اطلاعاتی که ارائه می دهیم صحیح است. در سیاست تحریریه ما می توانید در مورد فرآیندها و استانداردهای GobankingRates اطلاعات بیشتری کسب کنید.

فارکس را از کجا شروع کنیم...
ما را در سایت فارکس را از کجا شروع کنیم دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : علیرضا خمسه بازدید : 61 تاريخ : سه شنبه 8 فروردين 1402 ساعت: 19:44