نحوه سرمایه گذاری در سهام: یک گام به گام راهنما

سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار می تواند راهی عالی برای ساخت ثروت باشد. در این راهنمای گام به گام ، شما می آموزید که چگونه به عنوان یک مبتدی کامل سرمایه گذاری کنید. صادقانه بگویم ، بازار سهام می تواند کاملاً ارعاب کننده باشد. اگرچه بازارها ممکن است پیچیده به نظر برسند ، من معتقدم که هر کسی می تواند سرمایه گذاری کند و یک مالی روشن ایجاد کند […]

سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار می تواند راهی عالی برای ساخت ثروت باشد. در این راهنمای گام به گام ، شما می آموزید که چگونه به عنوان یک مبتدی کامل سرمایه گذاری کنید.

صادقانه بگویم ، بازار سهام می تواند کاملاً ارعاب کننده باشد. اگرچه ممکن است بازارها پیچیده به نظر برسند ، اما من معتقدم که هر کسی می تواند یاد بگیرد که سرمایه گذاری کند و آینده مالی روشن را برای خود ایجاد کند.

من اغلب از دیدن تعداد افرادی که کورکورانه به دیگران به پس انداز زندگی خود اعتماد دارند ، می ترسم. اگرچه استخدام یک مشاور سرمایه گذاری یا مشاور مالی می تواند پاداش دهنده باشد ، اما درک آنها در کجا و چگونه آنها سرمایه گذاری پول نقد سخت شما را در کجا و چگونه سرمایه گذاری می کنند ، بسیار مهم است.

این راهنما شامل پنج مرحله مهم برای خرید اولین سهام شما خواهد بود:

1. رویکرد سرمایه گذاری خود را تصمیم بگیرید
2. یک حساب سرمایه گذاری باز کنید
3. تعیین بودجه
4. جمع آوری اطلاعات
5. تنوع و پیشگیری از دست دادن

رویکرد سرمایه گذاری خود را تصمیم بگیرید

اول ، بیایید به طور خلاصه بحث کنیم که سهام برای اطمینان از اینکه ما در همان صفحه هستیم.

سهام چیست؟

سهام امنیتی است که نمایانگر مالکیت جزئی یک شرکت است. به طور خلاصه ، هنگام خرید سهام ، شما یک قطعه یا سهم یک شرکت دارید. هنگامی که صاحب سهام هستید ، به بخشی از دارایی ها و سود یک شرکت برابر با میزان سهام یا سهام موجود در اختیار شما است. در دنیای امروز ، اعتقاد بر این است که بیش از 630،000 شرکت با تجارت عمومی وجود دارند که بسیاری از آنها سهام مشترک را صادر می کنند.

نکته زمانی وجود داشت که سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار کار آسانی نبود. امروز به لطف برنامه های سرمایه گذاری محبوب مانند Robinhood و M1 Finance ، توانایی سرمایه گذاری در نوک انگشتان ما نهفته است.

سهام چیست؟چرا تصمیم به سرمایه گذاری گرفتید؟چه نوع بازده سرمایه گذاری خود را انتظار دارید؟

اینها همه سؤالات بسیار مهمی است که باید قبل از شروع سفر مالی جدید خود از خود بپرسید.

شما چه نوع سرمایه گذار هستید؟

همانطور که ممکن است انتظار داشته باشید ، بیش از یک نوع استراتژی سرمایه گذاری در دنیای امروز استفاده می شود. در بورس سهام ، چهار تاکتیک اصلی وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند از آنها برای تعیین خرید یا فروش سهام استفاده کنند:

• تجزیه و تحلیل اساسی
• تجزیه و تحلیل فنی
• تحلیل رفتاری
• سرمایه گذاری منفعل

اگرچه بسیاری از افراد با هر یک از چهار استراتژی ذکر شده در بالا موفقیت پیدا کرده اند ، ما در درجه اول تلاش های خود را بر روی محبوب ترین این روش ها متمرکز خواهیم کرد: تجزیه و تحلیل اساسی. تجزیه و تحلیل اساسی از داده ها و معیارهای مالی یک شرکت برای تعیین سلامت و ارزیابی مناسب سازمان استفاده می کند.

یکی دیگر از استراتژی های سرمایه گذاری محبوب این است که از طریق استفاده از صندوق های سهام که معمولاً به عنوان صندوق های شاخص ، صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) گفته می شود ، یک رویکرد منفعل را انجام دهید. عمل سرمایه گذاری منفعل از طریق صندوق های سهام امکان تنوع و در تئوری محافظت بهتر در برابر ضررهای انبوه را فراهم می کند. ما در مورد اهمیت تنوع در نیمه دوم این راهنما بیشتر صحبت خواهیم کرد.

این که آیا شما در حال انتخاب سهام جداگانه هستید یا در صندوق های سهام سرمایه گذاری می کنید ، ضروری است که تصمیمات مالی را که می گیرید کاملاً درک کنید.

سرمایه گذاری را باز کنید

به طور کلی ، هنگام خرید یا فروش سهام ، باید این کار را از طریق یک حساب سرمایه گذاری یا کارگزار انجام دهید.

وقتی به یک کارگزار سهام فکر می کنید ، چه چیزی به ذهن می رسد؟

برای بسیاری از ما ، کسی را در یک طبقه تجاری شلوغ تصور می کنیم ، که به دو تلفن فریاد می زند ، یکی به هر گوش فشار می آورد که آنها را برای مشتریان خود می خرید و می فروشد.

خوشبختانه ، روند خرید سهام در سال 2020 بسیار کمتر شده است. پر استرس.

بسیاری از برنامه های سرمایه گذاری و شرکت های کارگزاری ویژگی های مشابهی با یکدیگر دارند ، با این حال ، شما ممکن است یکی از بهترین ها را برای اهداف خود پیدا کنید

در اینجا برخی از مکان های برتر ما برای باز کردن یک حساب سرمایه گذاری وجود دارد:

Robinhood 0 دلار کمیسیون و بدون حداقل حساب ارائه می دهد.

ما دریافتیم که این برنامه کاملاً مفید است ، به خصوص برای سرمایه گذاران مبتدی.

Webull در چهار نوع محصولات سرمایه گذاری تخصص دارد:

• سهام
• گزینه ها.
• وجوه مبادله ای مبادله.
• ارزهای رمزنگاری

این برنامه سرمایه گذاری همچنان به معرفی ویژگی های جدید به صورت هفتگی نزدیک است و آن را به یکی از سریعترین شرکت های در حال رشد در صنعت FinTech تبدیل می کند.

امور مالی M1

مانند Webull ، M1 Finance 100 ٪ معاملات رایگان را ارائه می دهد و به کاربران امکان می دهد تا در کمیسیون های کارگزار سنتی ذخیره کنند. M1 Finance با بیش از 1 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت ، خود را به عنوان یک بازیگر اصلی در جامعه برنامه سرمایه گذاری تأسیس کرده است. یکی از ویژگی های اصلی برنامه ، سهام کسری است که به کاربران امکان می دهد سهام خود را بدون در نظر گرفتن قیمت سهم داشته باشند. این ویژگی می تواند به ویژه برای سرمایه گذاران که ممکن است پول کافی برای خرید سهام با هزینه بالا مانند آمازون و گوگل نداشته باشند که تمایل به قیمت های بیشتر از 1000 دلار ندارند ، مفید باشد.

به عنوان مثال ، اگر می خواستید سهام آمازون را بخرید (از ماه مه 2020) 2،450 دلار) برای خرید یک سهم از شرکت به طور سنتی به حداقل 2450 دلار نیاز دارید. با تأمین مالی M1 ، می توانید به جای کل قطعه ، بخشی از سهم را خریداری کنید. این ویژگی به سرمایه گذاران با بودجه سخت اجازه می دهد تا در طیف وسیعی از سهام سرمایه گذاری کنند.

این شرکت کارگزاری به شما امکان می دهد انواع حساب های سرمایه گذاری از جمله حساب های فردی ، مشترک ، IRA و Trust را باز کنید. علاوه بر این ، این شرکت اخیراً در طیف وسیعی از خدمات مالی مفید مانند M1 Dever و M1 Borrow در حال گسترش است که این برنامه را بیش از یک شرکت کارگزاری می کند

تعیین بودجه برای سرمایه گذاری سهام خود

اگرچه ممکن است مشتاق شروع سرمایه گذاری باشید ، مهم است که قبل از پریدن ابتدا به سر بازارها ، یک برنامه بازی ایجاد کنید.

چقدر حاضر به سرمایه گذاری هستید؟

در حالی که هیچ پاسخی برای این سؤال وجود ندارد ، ما می توانیم از چند دستورالعمل استفاده کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که در روز اول سرمایه گذاری همه پول های سخت خود را از دست نمی دهیم (به من اعتماد کنیم ، ما به من اعتماد کرده ایم. دیده می شود که اتفاق می افتد).

بنابراین چقدر باید سرمایه گذاری کنید؟

خوب ، سوال واقعی که باید از خود بپرسید این است: چقدر پول حاضر به از دست دادن هستید؟

بگذار توضیح بدهم. تقریباً همه سرمایه گذاری ها سطح ریسک دارند ، برخی بیشتر از سایرین. مهمترین جنبه تعیین بودجه سرمایه گذاری این است که اطمینان حاصل کنید که برای زنده ماندن یا پرداخت صورتحساب به پول سرمایه گذاری خود احتیاج ندارید.

اگر در حال حاضر پول بیشتری را نسبت به ماهانه درآمد کسب می کنید ، پیشنهاد ما این است که قبل از شروع سفر سرمایه گذاری ، روی بودجه ریزی و پس انداز پول تمرکز کنیم.

دو روش اصلی برای یادگیری نحوه سرمایه گذاری وجود دارد:

1. آموزش (کتاب ، فیلم ، مربیان ، کلاس ها)
2. تجربه

روش دوم برای یادگیری نحوه سرمایه گذاری روشی است که نمی توان آن را عجله کرد ، تجربه کنید. اگرچه ممکن است بهینه نباشد ، مهم است که درک کنید که با شروع یادگیری نحوه سرمایه گذاری ، اشتباه خواهید کرد. به همین دلیل ، به طور معمول توصیه می شود سرمایه گذاری را با مقدار کمی پول آغاز کنید.

جمع آوری اطلاعات

روند جمع آوری و تفسیر داده های مالی از یک شرکت گامی اساسی برای سرمایه گذاران موفق است.

دو روش برای تجزیه و تحلیل سهام برای رشد طولانی مدت وجود دارد:

تحلیل کیفی

داده های کیفی تمایل به توصیفی و مفهومی دارند ، به این معنی که در برخی موارد ، اندازه گیری آن دشوار است. روند استفاده از تجزیه و تحلیل کیفی به سهام تحقیق می تواند شامل تحقیق در مورد هیئت مدیره شرکت ، مدیرعامل ، وفاداری مشتری ، آگاهی از برند ، فرهنگ شرکت و حتی عواملی مانند سطح خوشبختی کارمندان باشد.

هدف از تجزیه و تحلیل کیفی درک نحوه عملکرد شرکت در سطح خارج از اعداد و معیارهای مالی است.

برخی از سؤالات مهم برای پرسیدن در طول تحلیل کیفی یک سهام:

• آیا این شرکت از مزیت رقابتی برای جلوگیری از تکثیر دیگران در مدل تجاری خود برخوردار است؟
• آیا مصرف کنندگان به این مارک اعتماد دارند؟
• آیا این برند در سطح جهانی شناخته شده است؟
• چقدر فضای رشد در صنعت موجود است؟
• پرچم قرمز دارید؟رسوایی؟(فکر کنید: پاپا جان ، انرون ، کمبریج آنالیتیکا)

برای اکثر سرمایه گذاران ، تجزیه و تحلیل کیفی تقریباً 30 ٪ -40 ٪ از کل تلاش های تحقیق را هنگام تجزیه و تحلیل یک شرکت مصرف می کند.

60 ٪ -70 ٪ دیگر از تلاشهای تحقیق تمایل دارند به یک استراتژی معروف به تجزیه و تحلیل کمی بپردازند.

آنالیز کمی

تجزیه و تحلیل کمی با استفاده از مدل سازی ریاضی و آماری برای ارزیابی ارزیابی یک شرکت. این استراتژی ارزیابی شرکت ها می تواند کاملاً پیچیده شود.

هنگام استفاده از تجزیه و تحلیل کمی ، یک سرمایه گذار بر ارزیابی مالی اساسی یا سلامت یک شرکت تمرکز خواهد کرد.

بیایید تصور کنیم که برای معاینه روتین به مطب پزشکان خود می روید. در حالی که ممکن است احساس خوبی داشته باشید ، هنوز هم برای پزشک خود بسیار مهم است که داده های کمی را اندازه گیری کند تا وضعیت سلامتی فعلی خود را به درستی درک کند. در این حالت ، پزشک ممکن است خون بکشد ، تعداد گلبول های سفید خون ، کلسترول ، فشار خون و غیره را محاسبه کند.

درست همانطور که پزشک برای درک تصویر کامل به داده های کمی احتیاج دارد ، احتمالاً می خواهید یک استراتژی مشابه را برای سرمایه گذاری های بالقوه خود اعمال کنید.

برخی از داده های کمی مهم که باید در نظر بگیرید:

• رشد درآمد
• درآمد خالص
• نسبت قیمت به درآمد (P/E)
• درآمد برای هر سهم (EPS)
• کل دارایی
• کل بدهی
• نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام
• بازگشت دارایی (ROA)
• بازگشت به سهام (ROE)

هنگام تجزیه و تحلیل یک شرکت ، وقت اضافی را صرف خواندن سه مورد از مهمترین صورتهای مالی خود کنید:

• صورت حساب درآمد
• ترازنامه
• گزارش گردش پول نقد

یک روش مفید برای درک مالی یک شرکت خواندن کتاب یا دوره حسابداری مبتدیان است.

انتخاب سهام

از هرم سرمایه گذاری برای یافتن سهام بالقوه برنده استفاده کنید (با تجزیه و تحلیل اقتصاد برتر ، کلی) شروع کنید

تنوع و پیشگیری از دست دادن

این را تصویر کنید: اواخر سال 2019 است و شما فقط کل پس انداز زندگی خود را در سهام مسافرتی مورد علاقه خود به ارزش 100 دلار در هر سهم انجام داده اید. حالا بیایید به اواسط سال 2020 سریع حرکت کنیم. شرکت کروز که در آن سرمایه گذاری کرده اید در آستانه ورشکستگی است که قیمت سهام آن زیر 5 دلار برای هر سهم است.

متأسفانه ، رویدادی مانند این اتفاق برای سرمایه گذاران بسیار بیشتر از آنچه می خواهیم ببینیم اتفاق افتاده است.

تنوع سهام و دارایی به بسیاری از سرمایه گذاران اجازه می دهد تا شب ها بهتر بخوابند ، با دانستن اینکه پس انداز زندگی آنها به یک یا دو شرکت خاص وابسته نیست.

متنوع کردن سبد سرمایه گذاری شما عمل متغیر یا گسترش دارایی های شما برای نگه داشتن بیش از یک سهام در یک زمان معین است. برای بسیاری ، متنوع سازی آرامش خاطر و در بیشتر موارد ، برخی از ثبات را فراهم می کند.

سطح تنوع شما به احتمال زیاد به میزان ریسکی که مایل به انجام آن هستید در هنگام سرمایه گذاری بستگی دارد. به عنوان یک قاعده کلی ، سعی کنید بیش از 25 ٪ از سبد سرمایه گذاری خود را در هر سهام خاص نداشته باشید.

برخی از سرمایه گذاران با خرید وجوه سهام مانند صندوق های شاخص ، روند تنوع خود را به صورت خودکار انجام می دهند.

خرید یک صندوق شاخص که S& P 500 را ردیابی می کند ، در معرض 500 شرکت قرار می گیرد ، و اطمینان از برخی از امنیت برای سبد سرمایه گذاری شما را تضمین می کند ، اما هنوز هم می توان با تقریباً هر وسیله نقلیه سرمایه گذاری ، پول خود را از دست داد.