معاملات روز در مقابل سرمایه گذاری بلند مدت: کدام یک را انتخاب کنید؟

تجارت روزانه یا سرمایه گذاری بلند مدت؟به طور فعال بازارها را معامله می کنید یا پاداش ها را در دراز مدت به دست می آورید؟

اگر نمی توانید تصمیم بگیرید که چه رویکردی برای شما بهتر است ، در اینجا چند نکته ، جوانب مثبت و منفی هر دو تجارت روزانه و سرمایه گذاری بلند مدت وجود دارد.

معاملات روز چیست؟

معاملات روز یک سبک تجاری محبوب است که شامل افتتاح و بسته شدن معاملات در همان روز معاملاتی است. یک روز معامله گر معاملات را در اوایل صبح یا در طول روز افتتاح می کند و قصد دارد تا پایان روز معاملات خود را ببندد. در مورد معاملات روز در اینجا بیشتر بدانید.

با انجام این کار ، معامله گران روز از خطرات یک شبه وقایع یا اخبار غیر منتظره که می تواند تأثیر منفی بر موقعیت های باز آنها بگذارد ، جلوگیری می کنند.

با توجه به تعداد زیادی از معاملات که معامله گران روز انجام می دهند ، معاملات روز یک سبک معاملاتی فعال و سریع است. برای به دست آوردن بیشترین سود از بازارها ، معامله گران روز باید معاملات خود را در طول روز به طور فعال مدیریت کنند.

در حالی که بسیاری از معامله گران معاملات خود را قبل از گزارش های مهم بازار یا هنگامی که معاملات آنها به هدف سود خود رسیده است ، می بندند ، برخی از معامله گران یک هدف سود از پیش تعیین شده ندارند و به سادگی قصد دارند تا زمانی که دوام داشته باشند ، روندهای داخلی را سوار کنند.

سه استراتژی اساسی تجارت وجود دارد که توسط معامله گران روزانه استفاده می شود تا از حرکات قیمت کوتاه مدت سود ببرند

1. شکست (حرکت)
2. روند
3. معنادار

استراتژی های حرکت امروزه بیشتر تحت سلطه برنامه های تجارت الگوریتمی است ، بنابراین اتخاذ یک استراتژی معاملاتی روز طولانی مدت ، مانند تعقیب روند داخلی در بازه های زمانی کوتاه مدت ، می تواند در دراز مدت نتایج بهتری داشته باشد.

خواندن مرتبط:

سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

بر خلاف معاملات روز ، سرمایه گذاران بلند مدت رویکرد متفاوتی نسبت به بازارها دارند. آنها علاقه ای به حرکات قیمت کوتاه مدت ندارند بلکه در رشد بلند مدت بازارها و سرمایه گذاری های آنها هستند.

در حالی که معاملات روز اغلب به عنوان معاملات فعال گفته می شود ، زیرا معامله گران باید معاملات خود را به طور فعال انتخاب و مدیریت کنند ، سرمایه گذاری بلند مدت منفعل تلقی می شود.

سرمایه گذاران غالباً از رویکرد "خرید و نگهدارنده" پیروی می کنند. آنها سهام یا دارایی های دیگر را خریداری می کنند و منتظر افزایش ارزش آنها در طولانی مدت هستند. آنها نگران حرکات قیمت کوتاه مدت نیستند ، حتی اگر بازار مخالف آنها باشد.

بازارهای سهام دارای رکورد آهنگ قوی هستند و سرمایه گذاران بلند مدت قصد دارند از آن استفاده کنند. از نظر تاریخی ، شاخص S& P 500 به طور متوسط 8 ٪ در سال رشد کرده است.

حتی اگر در ابتدای بازار خرس سرمایه گذاری کرده اید ، هنوز می توانید پس از 10 سال سود کسب کنید ، که طولانی ترین دوره ای بود که بازار در 100 سال گذشته برای ساختن یک سطح تازه به دست آورد.

درست مانند معامله گران روز ، سرمایه گذاران بلند مدت می توانند در رویکرد سرمایه گذاری خود پرخاشگر یا محافظه کار باشند. داشتن یک نمونه کارها که بیشتر از سهام تشکیل شده است ، خطرناک تر از نمونه کارها است که بیشتر در اوراق قرضه سرمایه گذاری می شود. به طور مشابه ، سرمایه گذاری در سهام رشد اغلب خطرناک تر از سرمایه گذاری در سهام ارزش با مالی قوی و پرداخت سود سهام منظم است.

جوانب مثبت و منفی تجارت روز

معاملات روز سود بالاتری ارائه می دهد

تجارت روزانه به عنوان یک سبک تجاری فعال ، پتانسیل سود بالاتری را نسبت به سرمایه گذاری ارائه می دهد.

با این حال ، این با خطرات خاصی نیز همراه است. اگر نمی دانید چگونه تجارت روزانه ، چگونه سرنخ هایی را که بازارها به شما می دهند بخوانید و چگونه می توانید ریسک خود را در هر تجارت واحد کنترل کنید ، احتمال دارد که تجارت روز پول را از دست دهید. در حقیقت ، بسیاری از معامله گران روز به دلایل فوق در دراز مدت از دست می دهند.

از طرف دیگر ، اگر تجربه کافی در زمان و تجارت داشته باشید ، ریسک خود را کنترل کنید و به طور فعال معاملات خود را مدیریت کنید ، احتمالاً از همسالان سرمایه گذاری بلند مدت خود بهتر عمل خواهید کرد.

معامله گران روز فرصت های بیشتری دارند

معامله گران روز هر روز بازار را برای یافتن فرصت های قابل تجارت دنبال می کنند. به عنوان مثال ، اگر بازار به دلیل اشتهای ریسک کمتری وارد بازار خرس شود (به عنوان مثال تنش های خاورمیانه ، Brexit ، بحران بدهی یونان و غیره) ، معامله گران روز احتمالاً اولین کسانی هستند که موقعیت های خود را باز می کنند و از فروش سود می برند. سرمایه گذاران بلند مدت می بینند که ارزش سرمایه گذاری آنها در آن زمان در حال کاهش است.

هزینه های تجارت بیشتر است

معاملات بیشتر به معنای هزینه های معاملات بالاتر است. معامله گران روز روزانه چندین معاملات را باز می کنند و هزینه های معاملات می تواند بخش قابل توجهی از سود معاملات کلی آنها را افزایش دهد. به همین دلیل بسیاری از معامله گران روز ترجیح می دهند فقط ساعتهای فعال در طول روز تجارت کنند ، مانند همپوشانی NY-London برای ارزها یا بورس اوراق بهادار برای سهام.

هرچه نقدینگی بیشتر باشد ، گسترش کمتر می شود (تفاوت بین پیشنهاد و قیمت سؤال) و هزینه معاملات شما کاهش می یابد. با این وجود ، هزینه های معاملاتی در حالی که معاملات روز به طور قابل توجهی بالاتر از سرمایه گذاری بلند مدت خواهد بود.

تلفات می تواند بزرگ باشد

از آنجا که معامله گران روز با سطح ریسک بالاتر نسبت به سرمایه گذاران بلند مدت تجارت می کنند ، ضررهای احتمالی نیز می تواند بالاتر باشد.

این امر به ویژه در هنگام تجارت با اهرم بالا صادق است. اهرم با اختصاص بخش کوچکی از حساب معاملات شما به عنوان حاشیه تجارت ، به باز کردن اندازه موقعیت بالاتر اشاره دارد و توسط معامله گران روز به شدت مورد استفاده قرار می گیرد. به خاطر داشته باشید که اهرم هم سود و هم ضرر شما را بزرگ می کند.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری بلند مدت

خرید و نگه داشتن وقت کمتری دارد

برای یک سرمایه گذار متوسط ، سرمایه گذاری بلند مدت به طور قابل توجهی کم مصرف است. با یک رویکرد خرید و نگهدارنده ، شما برای طولانی مدت در بازار سرمایه گذاری می کنید. بسیاری از سرمایه گذاران برای بازنشستگی خود با یک دوره برگزاری 20 ، 30 یا حتی 40 سال سرمایه گذاری می کنند.

گاهی اوقات ، سرمایه گذاران بلند مدت اوراق بهادار خود را برای مطابقت با شرایط اقتصادی فعلی ، دوباره تعادل می یابند. آنها ممکن است سهم سهام رشد یا ارزش موجود در سبد سهام خود را افزایش دهند ، یا سهم اوراق قرضه را افزایش دهند تا خطر کلی نمونه کارها خود را کاهش دهند.

بازارها در طولانی مدت افزایش می یابد

یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری این است که بازارها فقط در طولانی مدت از یک جهت می دانند - که به پایان رسیده است. S& P 500 ، Dow Jones ، FTSE و DAX از زمان آغاز به کار ، به طور متوسط بازده سالانه مثبتی ایجاد کرده اند. با رشد اقتصاد ، درآمد شرکت نیز رشد می کند ، که باعث می شود سهام آنها طی سالها با ارزش تر شود.

در مقایسه با معاملات روزانه که اگر اصول اولیه تجارت را دریافت نکنید ، می تواند خطرناک باشد ، ما ده ها دوره معاملات رایگان را تجربه کرده ایم که می توانید در مورد تجارت بازارها بیاموزید. سرمایه گذاری در مدت زمان تقریباً تضمین شده است که می توانید هنگام بررسی عملکرد گذشته بازار سهام ، پول خود را بدست آورید. با این حال ، ریسک کمتر نیز به معنای پتانسیل سود پایین تر است.

پتانسیل سود پایین تر از معاملات روز

همانطور که گفته شد ، اگر سرمایه گذاری در طی یک دوره از سالها سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری طولانی مدت نسبتاً بی خطر است. اما هنوز هم ، پتانسیل سود در مقایسه با معاملات روز چندین برابر کمتر است.

این که آیا شما باید روز تجارت یا سرمایه گذاری در دراز مدت داشته باشید به اهدافی بستگی دارد که می خواهید به دست بیاورید:

آیا شما آماده کنترل خطرات خود هستید و معاملات خود را به طور فعال ، ساعت به ساعت مدیریت می کنید تا به عنوان یک معامله گر روزانه درآمد بیشتری کسب کنید؟یا آیا می خواهید پس از سالها سرمایه گذاری ، پاداش ها را به طور منفعلانه به دست آورید؟

چگونه تجارت روز را شروع کنیم؟

شروع معاملات روز نسبتاً ساده است. تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که یک حساب کارگزار را باز کنید ، و شما آماده هستید تا به محض تأمین اعتبار حساب خود ، اولین تجارت خود را قرار دهید. در مورد نحوه کار کارگزاران بیشتر بدانید.

بیشتر کارگزاران آنلاین تجارت در محبوب ترین کلاس های دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه ، فارکس ، فلزات ، نفت و گاز را ارائه می دهند. اهرم نیز به طور گسترده ای در دسترس معامله گران خرده فروشی است ، از 5: 1 در سهام تا 200: 1 یا حتی 500: 1 در ارزهای اصلی.

اما در نظر داشته باشید که تجارت با اهرم بسیار بالا می تواند به راحتی آتش سوزی کند و ضررهای بزرگی را به همراه داشته باشد ، حتی به طور بالقوه حتی باعث منفجر شدن حساب شما می شود.

پس از باز کردن حساب معاملات روز خود ، آماده پیوستن به میلیون ها معامله گر دیگر در بازار هستید. با این حال ، همانطور که قبلاً توضیح دادیم ، معاملات روز موفق نیاز به زمان نمایش ، تجربه ، صبر و نظم و انضباط برای دنبال کردن برنامه معاملاتی شما دارد. اگر فاقد هر یک از این صفات هستید یا نمی دانید چگونه خطر خود را برای فشار بیشترین سود از بازارها مدیریت کنید ، احتمالاً کار سختی را خواهید داشت.

در مهارت های معاملاتی من ، ما معتقدیم که هیچ چیز نمی تواند دانش بازار و قوانین تجاری کاملاً تعریف شده را شکست دهد. به همین دلیل ما یک تجارت دقیق برای دوره مبتدیان ایجاد کرده ایم که توسط بازرگانان متخصص با وبینارهای هفتگی زنده ، با استفاده از بازارهای زنده ، به شما کمک می کند تا دانش تجارت خود را تقویت کنید.

• بیشتر بدانید ، دوره حق بیمه ما را طی کنید: تجارت برای مبتدیان

چگونه سرمایه گذاری بلند مدت را شروع کنیم؟

درست مانند معاملات روز ، سرمایه گذاری بلند مدت به یک حساب کارگزار نیاز دارد که به شما امکان می دهد ابزارهای مالی مورد نظر خود را خریداری کنید. پس از تنظیم و فعال شدن حساب شما ، وقت آن است که در مورد رویکرد سرمایه گذاری و سبد بازار خود تصمیم بگیرید.

• آیا می خواهید بیشتر به سمت دارایی های خطرناک مانند سهام تکیه دهید؟
• یا ، آیا اوراق قرضه دولتی بدون ریسک را ترجیح می دهید؟
• در مورد اضافه کردن برخی از فلزات گرانبها به نمونه کارها خود برای ادامه تورم چطور؟

قبل از خرید اولین سهام خود باید یک تصویر واضح از نمونه کارها خود داشته باشید.

• به طور مرتب سرمایه گذاری کنید: اگر به طور مرتب در نمونه کارها خود سرمایه گذاری کنید ، بهترین نتایج با سرمایه گذاری بلند مدت حاصل می شود. بیشتر سرمایه گذاران بلند مدت درآمد خارجی دارند ، مانند درآمد به دست آمده و بخشی از آن درآمد را هر ماه یا سال سرمایه گذاری می کنند. حتی اگر فقط می توانید 200 دلار در هر ماه سرمایه گذاری کنید ، حتماً به طور مرتب در نمونه کارها خود سرمایه گذاری کنید تا پاداش های ترکیب را بدست آورید.

• یک مدل تخصیص دارایی را انتخاب کنید: تخصیص دارایی به تقسیم سرمایه گذاری های خود در بین کلاس های دارایی مختلف برای رسیدن به هدف سرمایه گذاری خود اشاره دارد. هدف اصلی تخصیص دارایی ، تنوع ریسک با سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی است که با یکدیگر ارتباط ندارند.

من در هر دو سهام و طلا سرمایه گذاری کرده اید ، اگر سرمایه گذاران نگران وضعیت اقتصاد باشند ، کاهش قیمت سهام می تواند منجر به افزایش قیمت طلا شود.

سه مدل اصلی تخصیص دارایی وجود دارد:

• مدل های حفظ سرمایه هدف اصلی برای حفظ سرمایه اولیه و تأمین نقدینگی سرمایه گذار را دارند. حداکثر 80 ٪ از یک سبد حفظ سرمایه براساس قبض خزانه داری ، مقالات تجاری و سایر اوراق بهادار بازار پول کوتاه مدت است.
• مدلهای با درآمد محور به منظور تأمین سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولت و شرکت با کیفیت بالا با کوپن ها و سهام با کیفیت بالا با سابقه طولانی از پرداخت سود سهام طراحی شده اند.
• مدلهای رشد محور به گونه ای طراحی شده اند که بیشترین نرخ رشد را در طولانی مدت فراهم کنند. به همین دلیل اوراق بهادار رشد گرا بیشتر از سهام تشکیل شده است.

نکاتی برای انتخاب بهترین سهام در یک سبد درآمد محور

که احتمالاً محبوب ترین مدل در بین سرمایه گذاران بلند مدت است.

1. اندازه شرکت: شرکتی را انتخاب کنید که دارای سرمایه بزرگ بازار و فروش سالانه بالا باشد.
2. وضعیت مالی: مالی قوی یک شرکت به معنای سهام با کیفیت بالاتر است. اطمینان حاصل کنید که نسبت فعلی شرکت (کل دارایی های فعلی / کل بدهی های جاری) حداقل 2 است.
3. تاریخچه درآمد: برای یک نمونه کارها با درآمد محور ، شرکت هایی را انتخاب کنید که در 10 سال گذشته یا بیشتر درآمد مثبتی داشته باشند.
4. پرداخت سود سهام: اوراق بهادار با درآمد محور به شرکتهایی که دارای رکورد پیگیری قوی از پرداخت سود سهام هستند متکی هستند. به دنبال شرکت هایی باشید که برای بیست سال گذشته به طور مداوم سود سهام را پرداخت کرده اند.
5. نسبت قیمت به درآمد: سرمایه گذاری در شرکت هایی با نسبت قیمت به درآمد که از 15 نفر تجاوز نمی کند ، ضرری ندارد. این به پتانسیل رشد یک نمونه کارها درآمد گرا می افزاید.

کلمات نهایی: کدام کدام را باید انتخاب کنید؟

معاملات روز در مقابل سرمایه گذاری بلند مدت-کدام یک را انتخاب کنید؟پاسخ به اهداف و اهداف شما بستگی دارد.

آیا می خواهید روزانه معاملات خود را بطور فعال با پتانسیل سود بالاتر مدیریت کنید؟آیا شما نسبت به بازارها اشتیاق دارید و می خواهید نبض اقتصاد جهانی را احساس کنید ، با تیک تیک؟سپس معاملات روز برای شما مناسب است.

اگر علاقه مند به رشد طولانی مدت بدون پیروی از موقعیت های خود هستید ، سرمایه گذاری طولانی مدت انتخاب بهتری است.

بیشتر اوقات ، نیازی به انتخاب فقط یک رویکرد بازار نیست. در مورد تقسیم وجوه خود بین تجارت روز و سرمایه گذاری بلند مدت چطور؟بسیاری از معامله گران موفق این کار را انجام می دهند. آنها به معاملات روز برای برخی از جریان های نقدی کوتاه مدت و سرمایه گذاری برای رشد بلند مدت متکی هستند.